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个人理财概述
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个人理财
考点银行从业资格考试考点银行个人理财业务
答:
个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
。1.服务对象:是个人客户,不是企业或其他法人 2.服务特点:专业化的服务 (二)个人理财业务主体 1.个人客户:个人理财业务的需求方,是理财业务的服务对象。2.商业银行:个人理财业务的提供方,通过制定...
第一章
个人理财概述
答:
个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上,根据其人生、财务目标和风险偏好
,通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出,实现理财目标的过程。2018年9月26日,中国银保监会正式颁布了《商业银行理财业务监督管理办法》,明确了"理财业务是指商业银行接受投资者委托,按照与投资者事先约定的投资策略、风险...
求银行从业资格考试 《
个人理财
》各章知识点串讲笔记
答:
一、个人理财业务概念、特点
个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动 特点:服务对象:个人客户不是企业或其他法人
服务的专业化 服务的性质: 顾问性质\ 受托性质 服务的个性化、综合化 二、个人理财业务分类 理财顾问服务 综合理财服务 综合理...
银行从业
个人理财
从哪几方面入手?
答:
重点七:财务报表。
讲述了财务报表的概念,它是对企业财务状况、经营成果和现金流量的结构性表述
。区分了资产负债表、利润表、现金流量表三张报表。重点八:现金管理。主要为大家介绍现金管理、消费管理、债务管理、现金、消费和债务管理的综合考虑四个方面的内容,敬请网友仔细查阅。重点九:个人理财概述。讲...
关于
个人
投资
理财
的论文
答:
个人理财是在既定的理财目标下,充分分析个人财务现状和风险承担能力
,通过平衡安排各种收入与支出,选择不同风险收益特征、不同期限结构的投资组合,实现收益和风险的平衡,其目标是价值最大化。这个定义包含理财的几个特性。首先,理财是一场持久战,理财作为实现人生目标的财务规划过程,要着眼于大的方向,从每个人的人生...
个人理财概述
,为什么需要个人理财
答:
什么我们需要
个人理财
规划,我还要给出三个基本理由:1、 了解家庭的财务资源和未来的生活目标的关系:什么是我们的财务资源呢?资产和收入。资产是已经赚回来的钱,而收入是指未来可以赚回来的钱,他们将构成我们一生的幸福生活的财务基础。我们的生活目标,比如购车换房,子女教育,海边养老别墅,女儿的...
个人理财
的内容简介
答:
《个人理财》共分三篇十二章。第一篇:个人理财入门,包括导论和五章正文,即
个人理财概述
、个人财务会计管理、个人现金及信贷管理、个人风险管理和保险运用、个人税务筹划。第二篇:个人投资理财,共三章,即个人投资基本知识、个人证券投资理财和个人实物投资理财。第三篇:个人理财规划,共四章,即个人...
投资
理财
项目
概述
答:
投资
理财
项目
概述
一、投资理财项目的定义 投资理财项目是指
个人
或企业通过投资各种金融工具、资产或其他项目以实现资金增值的行为。这些项目包括但不限于股票、债券、基金、房地产、期货、外汇等。投资理财项目的目标是在保证资金安全的前提下,实现资产的长期稳健增值。二、投资理财项目的主要类型 1. 股票...
个人理财
的目录
答:
第一篇个人理财入门导论为什么要学习个人理财第一节我们面临的财务问题一、高昂的教育、住房和医疗支出二、日益突出的养老问题三、不断上升的生活成本四、就业的不稳定第二节财务问题的解决一、高收入不能解决所有财务问题二、只有学习理财才能解决财务问题第一章
个人理财概述
第一节树立正确的理财观念一、...
投资
理财
论文
答:
一、国内
个人理财
业务的发展
概述
(一)个人理财业务的概念 个人理财是指个人资产通过银行专家的理财服务实现保值增值的过程。而个人理财服务是指银行利用掌握的客户信息与产品,通过发掘客户需求,帮助客户分析自身状况,制定个人财务计划,并帮助客户选择金融产品的一系列服务过程。具体的讲,我国当前个人理财...
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