11问答网
所有问题
当前搜索:
开立单位账户的风险点有哪些
对公
账户的风险有
哪几种?
答:
对公账户的风险有以下几种:1. 资金安全风险:包括资金被盗用、冒名开户等情况
。为了防范此类风险,银行采取多种措施,如强化身份验证、建立监测系统等。2.
内部操作风险
:指银行内部员工或管理人员的不端行为可能导致资金损失。为了减少这种风险,银行会加强内部审计与控制,并建立严格的管理制度。3. 信用...
银行
公司账户有什么风险
答:
1、银行账户设立及使用不符合法规规定,可能导致遭受外部处罚及法律风险
。2、
私自设立、变更或撤销银行账户
,或违反公司规定出租出借银行账户,导致
账户管理混乱
,造成资金截留风险。3、银行账户设立或撤销未经适当授权批准,造成资金管理风险。4、无用或失效的银行账户未及时办理销户,导致账户管理混乱。5、银行...
高分!!!银行对公业务
风险点
答:
3. 凭证管理风险
,不及时入账,对重要空白凭证和印章保管不严,重要单证未纳入表外科目核算,跳号使用重要空白凭证,重要空白凭证账实不符。4. ,不核验<企业法人执照>或<营业执照>,在客户手续不全的条件下仍为其开立帐户;没有严格区分账户的类型、类别和性质,如为一般存款账户支取现金;一些长期不动户不...
注册
公司
银行开户难存在的法律
风险有哪些
?
答:
同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴
。虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。4.同一个公司集中开立多个账户 公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家...
结合业务实际,分析论述对公存款业务中可能存在的违规行为或
风险点
。
答:
2、在开户阶段,客户提交的资料可能存在虚假的情况
,银行可能在不知情的情况下为客户开立账户,从而为各种洗钱的违法犯罪行为提供可能;在存款支取阶段,一些不法分子可能利用存款业务非法盗用他人资金,给客户和银行造成损失。同时银行存在因员工操作不但而引起的
操作风险
、因系统问题而引起的系统风险。
开立公司账户有什么
注意事项
视频时间 03:20
公司
拿我身份证去办理公司银行开户有
风险
吗?
答:
第六十五条第四款规定:存款人使用银行结算
账户
,不得出租、出借银行结算账户。否则将给予①,警告并处以 1000 元罚款;②,经营性的存款人有上述所列行为的,给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。2、如果借给对方,用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、...
公司
拿我身份证去办理公司银行开户有
风险
吗
答:
存在
风险
,谨慎小心。企事业
单位
的主要存款账户,该账户主要办理日常转账结算和现金收付,存款单位的工资、奖金等现金的支取只能通过该账户办理。基本存款
账户的开立
须报当地人民银行审批并核发开户许可证,许可证正本由存款单位留存,副本交开户行留存。企事业单位只能选择一家商业银行的一个营业机构开立一个...
同一机构
开立
基本户和一般户
的风险
答:
正常经营,不会有
风险
。基本户和一般户的使用上,税法没有明确规定,都是银行规定的。但是,不管一般户还是基本户,都要求在税务机关备案,否则税务机关可以处罚的。基本户是指基本户是办理转账结算和现金收付的主办
账户
,经营活动的日常资金收付以及工资、奖金和现金的支取均可通过该账户办理。一般户即...
浅谈商业银行存在
的风险点
及防范措施
答:
2、账户管理
风险账户
管理风险是指由于主客观因素影响,放松对客户开户条件的审查和账户活动情况的监督从而导致
的风险
。这里所说的客户既包括
公司
客户,也包括私人客户。该风险的主要表现为:一是不按银行账户管理有关规定
开立
和使用账户,开户手续不全或资金性质与账户类别不符;二是不按规定与开户
单位
定期...
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
涓嬩竴椤
灏鹃〉
其他人还搜
银行开户环节的主要风险点
单位账户开户全流程风险点
银行开对公账户有什么风险
开对公账户有什么风险
对公账户开户风险点分析
对公账户有风险吗
银行对公账户风险防控
对公账户的弊端和风险
对公账户好处和坏处