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柜员风险
柜面业务的17个
风险
点
答:
3、身份认证风险:柜面工作人员需要判断客户身份是否真实
,但可能存在误判或未严格核实的情况,从而导致身份冒用。4、交易错误风险:柜面工作人员可能由于疏忽或操作失误导致交易出现错误,如金额错误、账户错误等。5、假币风险:柜面工作人员需要辨别真假货币,但有可能无法完全准确判断,从而导致银行承担假币损失。
银行
柜员
的
风险
点有哪些
答:
1、员工执行规章制度,存在盲区风险。2、员工柜面操作
,存在系统流程风险。3、员工岗位管理模式,存在道德和操作风险。4、IC卡和密码口令,存在管理不善风险。5、执行授权制度,存在执行不力风险。银行柜员职位一般要求受雇者对顾客态度亲切诚恳,为顾客提供银行服务及有关他们户口的资讯。
银行
柜员
的职业
风险
答:
银行柜员的职业风险
(一)员工执行规章制度,存在盲区风险 综合柜员制强调单人临柜
,柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种 金融业务,这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉,能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少,有的...
同一
柜员
连续上班的
风险
有哪些
答:
风险如下:
1、现金风险:柜员连续上班会出现疏忽或故意操作不当导致现金记录错误、现金账目不平衡
。2、客户
信息泄露风险
:柜员在工作中接触大量客户的个人信息,包括身份证号码、手机号码、银行账户信息,连续上班会增加泄露客户信息到风险性,从而导致客户的财产受损。
柜面业务操作
风险
的特点
答:
银行柜面业务操作风险的主要特点有以下几个方面:1. 多样性:柜面操作风险的形成有多种原因
,包括内部的管理机制不健全、柜员风险意识和能力不足以及内部人员或内外勾结作案等,整体呈现多样化特征。2. 破坏性:柜面操作风险涉及的种类多样、覆盖面广,近年来由柜面风险引发的案件层出不穷,涉案金额也越来...
证券公司
柜员
廉洁从业
风险
点有哪些?
答:
风险点有以下:
1、员工执行规章制度,存在盲区风险。
2、员工柜面操作,存在系统流程风险。 3、员工岗位管理模式,存在道德和操作风险。 4、IC卡和密码口令,存在管理不善风险。 5、执行授权制度,存在执行不力风险。证券公司柜员的工作内容主要有办理开户资料的录入和上传,为已开户客户办理业务变更(密码...
银行柜面
风险
主要有哪些方面?
答:
银行柜面
风险
主要就是操作风险,因系统操作有误,导致账务出错;因清点现金或现金找零有误,导致现金长短款,日终现金尾箱账实不符;因未跟客户做相关重要提示,导致客户在不知情的情况下办理了业务,造成客户资金损失或引起其他原因的相关投诉;因管理不当,丢失重要空白凭证或传票等等等等,这些都是银行...
银行柜面业务存在哪些
风险
点
答:
银行柜台业务主要
风险
点一、尾箱风险点1.在与押运公司交接现金时,应辨认押运人员的真假,谨防不法分子盗用运钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走,同时还应认真清点现金箱(包),装卸、运送时做好交接登记,双方都必须双人签字登记。2.尾箱现金实行限额管理,营业终了,
柜员
尾箱现金超过限额时...
同时干银行
柜员
和信贷员可能存在哪些
风险
答:
可能会面临以下
风险
:1、职务冲突:银行
柜员
和信贷员的职责不同,柜员负责处理客户的存取款等业务,信贷员则负责处理贷款业务,当这两个职位在同一人身上时,可能会在忙碌、疏忽等情况下出现职务冲突,例如过度授信或借贷款项。2、道德风险:柜员和信贷员都面临一定的诱惑,收受来自客户或相关方的贿赂,除了...
银行柜面业务存在哪些
风险
点
答:
银行
柜员
经办业务的
风险
点:1、现金收付出错,短款自赔,长款归公。2、因顾客蛮不讲理,被投诉罚款。3 、丢失银行凭证,被罚款。4 、空白凭证未盖章戳,被罚款。5 、为遵守双人复核,双人临柜等多如牛毛规矩被处罚。6 、收上假钱自赔。
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