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理财产品销售风险管理不包括
理财产品销售风险管理不包括
什么环节
答:
理财产品销售风险管理不包括产品信息披露充分环节是因为信息披露是对投资者知情权的保护
,商业银行主要在理财产品发行期间对投资金额、期限、收益率等事项进行说明,但对理财资金的投资方向、投资比例和运营机制等涉及产品的关键内容不能给予充分说明,理财产品运行期间缺乏持续的信息披露,兑付前,预期的收益情况...
理财产品销售风险管理不包括
以下哪些环节
答:
产品信息披露充分。理财产品销售风险管理包括虚假营销,误导客户,超出客户风险承受能力推介理财产品,销售人员缺乏从业资质,
不包括产品信息披露充分
。理财产品是由金融机构和商业银行提供的以实现资产保值、增值为目的的业务,且理财分为多种形式的,如个人理财、公司理财、机构理财等。
不属于
理财产品销售风险
点的有
答:
国别
风险
。在个人
理财产品销售
业务中主要风险点有信用风险、法律风险、操作风险、声誉风险、市场风险和流动性风险,其中不含有国别风险,国别风险是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及突发事件,导致该国家或地区债务人没有能力或者拒绝偿付金融机构债务,使金融机构在该国家或地区的商业存在遭受损失。
理财产品
(计划)
包含
的相关交易工具面临的
风险不包括
( )。
答:
【答案】:C 个人理财业务的
风险管理
,既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险,也应
包括理财
计划或
产品包含
的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。
不属于
理财产品销售风险
点的有
答:
国别风险
。不属于理财产品销售风险点的有国别风险,理财业务的主要风险点是信用风险、法律风险、操作风险、声誉风险、市场风险流动性风险。国别风险是指由于某一国家或地区的经济、政治、社会文化及事件,导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付商业银行债务,或使商业银行在该国家或地区的商业...
《商业银行
理财产品销售管理
办法》对银行理财产品销售的禁止性规定不...
答:
【答案】:B B项,商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率,高于同期存款利率的保证收益,应是对客户有附加条件的保证收益。
下列()不属于银行
理财产品
的
风险管理
阶段。
答:
【答案】:C
产品风险
的管理分为三个阶段:产品设计
风险管理
,产品运作风险管理,以及产品到期风险管理。
理财产品
售后
管理
内容
不包括
答:
二、
理财产品
售后
管理不包括
的内容 1、投资收益保障和承诺 理财产品的投资收益受到市场波动、经济环境变化等多种因素的影响,无法在售后阶段进行完全的掌控和预测。理财产品售后管理不包括对已售出理财产品的投资收益的保障和承诺。2、销售佣金或手续费的收取 销售佣金或手续费通常是在
产品销售
阶段已经确定并...
下列行为中,不符合
理财产品
适当性及宣传、
销售管理
要求的是()。_百 ...
答:
【答案】:A 商业银行只能向投资者
销售风险
等级等于或低于其风险承受能力等级的
理财产品
,并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围,在销售系统中设置销售限制措施。
理财产品销售管理
的内容
包括
( )。
答:
【答案】:A,D B项,根据《商业银行个人
理财
业务
风险管理
指引》(以下简称《指引》)第二十四条规定,客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一
产品
或计划,但客户仍然要求购买的,商业银行应制定专门的文件,列明商业银行的意见等,双方签字认可;C项,根据《指引》第二十三条规定,对于市场风险较大的投资...
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