11问答网
所有问题
当前搜索:
银监会对个人账户资金监管
银监会会对个人资金
进行
监管
吗
答:
法律分析:中国
银监会
是不管监控和冻结个人账户的。银监会是对银行进行
监管
的,不负责
对个人账户
的监管。只有公检法机关在发现个人账户有违法行为时才可以冻结银行账户。法律依据:《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》第四条 本规定所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定,有权查询、冻结、...
银监会
冻结
资金
需要怎么解冻资金?
答:
法律分析:
银监会
不会
监管
到
个人账户
,如果收到短信或者电话,说自己的
账户资金
被冻结,需要打款来解冻,这都是骗人的。用户只要致电给银行客服,就可以知道自己名下的账户情况。即使是银行,也不能随意冻结用户的账户,只有司法机关才可以冻结用户的账户。法律依据:《中国银行业
监督管理
法》第四条,银行...
银行转账多少会被
监管
?
答:
根据大额支付的有关规定,
个人
当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态,负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等
第三方
支付机构。监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易,如果监测结果正常,那么不影响用户的正常转账。如果监测结果为可疑,则需要上报给
监管
部门。温馨提示...
银监会
冻结
资金
需要打款解冻吗
答:
银保监会不会
监管
到
个人账户
,如果收到短信或者电话,说自己的
账户资金
被冻结,需要打款来解冻,这都是骗人的。用户只要致电给银行客服,就可以知道自己名下的账户情况。即使是银行,也不能随意冻结用户的账户,只有司法机关才可以冻结用户的账户。现在的典型诈骗手段层出不穷,用户一定要警惕来自短信、电话...
银监会对个人账户
怎样
监管
答:
准确的说
银监会
是国务院的一个事务部门,地方上是它的派出机构,银行内部对应的是监察、审计跟风险管理部门,主要任务就是管银行、管业务、管高管,帮助银行管风险。社会保险经办机构按照国家技术监督局发布的社会保障号码为每一个参加社会养老保险的人员建立,记录单位按规定划转的养老保险费和
个人
缴纳的全部...
银监会会对个人
银行卡的流水管理吗
视频时间 02:19
银监会
会冻结
个人
银行
账号
吗?
答:
不会。
银监会
及其派出机构均无权冻结任何单位或
个人
的银行
账户
。如果用户的贷款
资金
被冻结了,一种情况是用户不符合贷款条件,由贷款机构冻结的。只要用户后续符合贷款条件,或者主动申请解冻,是有可能解除冻结的。另外一种情况就是贷款机构没有足够的放款资金,才会出现冻结贷款资金的情况。 银监会是以前的...
银监会关于
存款的“十三个禁止”内容是什么?
答:
各政策性银行,国有商业银行、股份制商业银行,各
银监局
:当前,银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题突出。一些银行机构由于相关制度不健全,或者对制度执行情况缺乏有效监督,对不执行制度规定者查处不力,风险管理和内部控制薄弱,大案、要案屡有发生,导致银行大量
资金
损失。为此,各...
个人
银行卡每个月都会有50万打进来(一次性进入),会不会被
监管
,会不会...
答:
可能会有洗钱嫌疑,至于
银监会
是否会介入,这个就不好说了,但是会引起相关银行的注意,并汇报至主管部门。一张
个人
银行卡一天有频繁的大额资金流动,会被银行方面
监管
。1、
账户资金
突然大于50万;2、一日资金进出超过50万;4、银行可能会进行监管,需向银行证明资金来源的合法性;5、如因资金流动与银行...
银监会
为什么审核
个人账户
答:
银监会审核
个人账户
的原因是保障个人账户的安全、防范各种风险的发生、保障个人账户的权益。1、保障个人账户的安全。
银监会对
银行机构的资本充足率、流动性等方面进行
监管
,以确保银行机构能够正常运营,不会出现
资金
链断裂等风险,从而保障个人账户的安全。2、防范各种风险的发生。银监会对银行机构的风险管理...
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
涓嬩竴椤
灏鹃〉
其他人还搜
个人账户监管最新规定
银行对个人账户资金怎么监管
银行业监管规定
银行2024年监管规定文件
银监会对个人投资的规定
银监局投诉银行会管吗
个人可以申请银行资金监管吗
个人大额转账被监管了
个人如何在银行开监管账户