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银行业务风险点分析
银行
柜面
业务
存在哪些
风险点
答:
银行柜台业务主要风险点一、
尾箱风险点
1.在与押运公司交接现金时,应辨认押运人员的真假,谨防不法分子盗用运钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走,同时还应认真清点现金箱(包),装卸、运送时做好交接登记,双方都必须双人签字登记。2.尾箱现金实行限额管理,营业终了,柜员尾箱现金超过限额时...
银行
公司
业务
主要
风险点
在哪
答:
银行公司业务主要风险点在以下三点:①存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险
。按照现行制度规定,我行柜台办理5万元以下的小额存现业务,不需要主管授权审核,易发生柜员空存资金问题,存在一定风险隐患。②柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生,大额取现业务预约、...
工商
银行
新兴
业务
有哪些
风险点
及防范措施
答:
工商银行新兴业务风险点及防范措施如下:
1、信用风险:工商银行的信用风险主要是指借贷资金的信用风险
。银行的客户可能存在不良信用记录、资金流动问题,导致无法按时还款,最终导致银行损失。措施:优化信贷管理模式,引入风险评估机制,提高贷款审批的效率和准确性。2、
市场风险
:市场风险主要指银行在金融市场中...
柜面
业务
的17个
风险点
答:
5、假币风险:柜面工作人员需要辨别真假货币
,但有可能无法完全准确判断,从而导致银行承担假币损失。6、
银行卡盗刷风险
:柜面工作人员在办理银行卡业务时,可能会出现信息泄露或操纵系统等情况,导致客户银行卡被盗刷。7、
系统故障风险
:柜面业务依赖于电子系统的支持,如果系统出现故障或中断,将影响正常的业...
银行
的资产,负债,中间,表外四大
业务
中各面临哪些
风险
?(8大风险)
答:
(4)流动性风险:指银行无力为负债的减少或资产的增加提供融资
,即当银行流动性不足时,它无法以合理的成本迅速增加负债或变现资产获得足够的资金,从而影响了其盈利水平的情况;\x0d\x0a (5)
操作风险
:主要在于内部控制及公司治理机制的失效;\x0d\x0a (6)法律风险:包括因不完善、不正确的法律意见、文件而造成同...
银行风险分析
报告
答:
从担保方式上看,我行贷款的
风险
敞口很大,达到99%以上,风险控制难度较大。二、形成的原因
分析
1. 没有树立科学发展观和可持续发展意识,缺乏责任感。没有贯彻执行上级行关于将“三农”信贷
业务
打造成精品、效益增长点的要求。存在短期行为和侥幸心理,对风险的可能性估计不足,误读营销政策,将风险防范...
简述商业
银行
主要盈利模式和对应的
风险点
答:
1、商业银行盈利模式是指在一定的经济和市场环境下,以一定的资产负债结构为基础的商业银行占主导地位的财务收支结构。根据不同的分类标准,商业银行的盈利模式有不同的类型。根据主要收入结构的分类,盈利模式可分为传统业务类型和非传统业务类型。2、中国商业银行面临的四大风险包括
信用风险
、利率风险和操作...
请结合工作实际,试述商业
银行
开办理财
业务
存在的主要
风险
。
答:
(1)法律风险。如果理财产品的性质不能准确界定,就有可能与信托、储蓄存款业务等发生交叉,一旦出现法律纠纷,则面临诉讼威胁,并且可能受到监管部门的处罚。(2)
操作风险
。目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。(3)声誉风险。一些...
商业
银行
经营过程中面临哪些
风险
答:
信用风险
是指由于信用活动中存在的不确定性而导致银行遭受损失的可能性,确切地说,是所有因客户违约而引起的风险。比如资产业务中借款人无法偿还债务引起的资产质量恶化;负债业务中的存款人大量提取现款形成挤兑等等。二、
市场风险
市场风险是金融体系中最常见的风险之一,通常是由金融资产的价格变化而产生的...
信贷
业务风险点
与防范措施有哪些
答:
风险点
:(一)从商业
银行
外部因素看:(1)经济体制的影响.政府职能转换尚未到位,间接投资为主体的格局远未打破,银行、政、企之间的关系还未根本理顺,这些都会给银行贷款造成体制性风险.(2)宏观政策的影响. 一是
行业
政策性亏损.二是国家产业发展政策取向的调整在很大程度上给商业银行贷款既可能带来...
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