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银行法律风险案例
浦发
银行
被罚没超1200万,银行违规办理交易会有哪些
风险
?
答:
浦发
银行
被罚没超1200万,银行违规办理交易会有哪些
风险
首先是使得对应的账户资金会被冻结,其次就是银行的负责人需要付出对应的民事责任,再者就是银行的工作人员需要被免职防止危害到社会的长期发展,另外就是对于市场经济发展存在一定的潜在威胁,需要从以下四方面来阐述分析浦发银行被罚没超1200万,银行违...
注册公司
银行
开户难存在的
法律风险
有哪些?
答:
我们先来看看下面
案例
:广东:中国工商
银行
广东省分行存在“对企业银行结算账户交易监测不到位,未按规定发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控”等问题。被处以警告并罚款及没收违法所得合计7,059,911.36元,三名相关责任人被警告并处以罚款合计20万元。同时,中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企...
银行
互联网贷款业务
法律风险
分析
答:
事实上,在银监会发布
风险
提示的当天,互联网平台上仍有不少不明示年化利率而强调日利率的现象。微信的“微贷借款”功能显示,其服务由微众
银行
提供,日利率0.045%。一张由发行的优惠券显示,2021年1月4日前借款,可给予15天免息。支付宝的“借呗”功能显示其日息5000。对于新人,还赠送1元借5.88元...
公司营业收入转入个人账户的
法律风险
有哪些?
答:
(二)客户将1000万元没有经过公司基本账号直接打到股东乙的账上。说明客户并没有与公司结清债权债务关系。在民法的角度上讲,客户转给股东乙一笔钱,但是公司与客户1000万元的债权债务仍然存在,对于客户存在很大的
法律风险
。因此客户不经过公司基本账号打到个人账上风险大,客户采取这张方法的可能性偏小。...
商业
银行法律风险
点
答:
法律分析:商业
银行
还可能在证据保留和履行职责等过程中产生
法律风险
。例如《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定:“商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料的,不能证明理财计划或产品的销售符合客户利益原则,给客户造成经济损失的,应按法律规定或合同的约定承担责任”。可以看出该规定要求商业银行在...
非法出售
银行
卡的
法律风险
有哪些
答:
非法出售
银行
卡的
法律风险
:信用惩戒、限制业务、刑事处罚。1.信用惩戒。非法出售银行卡的相关违法信息将录入人民银行金融信用基础数据库,并纳入个人征信报告,在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请,对个人买房、买车等各种金融服务都会产生重大影响。非法出售银行卡的法律风险有哪些 2.限制业务。对于...
银行
未告知贷款利率调整的
法律风险
答:
在中国,
银行
和客户之间的贷款业务必须遵守《商业银行法》、《信贷资金管理条例》、《中华人民共和国合同法》等相关
法律
法规。如果银行未能按照法律法规规定的程序和标准通知客户利率调整的情况下进行调整,会面临被监管机构处罚的
风险
,同时也可能会面临客户的诉讼风险,因为客户可能会认为银行不是在合法、公正...
收藏
银行
卡隐藏多重
法律风险
卡内信息引发官司
答:
收藏
银行
卡,可能引发窃取、收买、非法提供信用卡信息罪,以及信息诈骗、信用卡诈骗、逃税等违法犯罪。甚至持卡人自己也可能被卷入官司。为降低银行卡被克隆盗刷的
风险
,保障资金安全,2015年我国将全面推广金融IC卡,即俗称的芯片卡,银行磁条卡将退出历史舞台。据报道,我国目前已发行30多亿张银行卡,绝大...
中国律师如何揭示
银行
新型业务的
法律风险
?
答:
书中以商业
银行
实际操作中的新型业务为线索,结合作者丰富的服务经验,采用理论讲解与
实例
剖析相结合的方式,深入剖析了部分新型业务的
法律
内涵。它特别关注那些在商业银行新型业务中具有普遍性的法律问题和潜在
风险
,同时也对那些虽然不常见,但可能带来较大法律困扰的问题进行了详尽的揭示。鉴于新型业务的复杂...
银行
保证金来源不合规的
法律风险
答:
导致大量
银行
垫款而产生的信用敞口
风险
。保证金来源不合规会导致大量银行垫款而产生的信用敞口风险。主要表现为。1、未按规定比例收取保证金或保证金偏低。2、对保证金不足额部分担保不足或担保无效,如担保合同金额小于保证金不足额部。保证金是指用于核算存入银行等金融机构各种保证金性质的存款。
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