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银行资产配置大赛案例及方案
资产配置方案
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和
建议
答:
1. “保护身体的钱”首选意外保险:意外保险通常是消费型的保险,它不会给我们带来投资回报,但是却可以用很少的钱就换来一份金额很高的安全保障,为我们在紧急情况下提供必须的资金补偿。2. “随时要花的钱”应购买流动性高的低风险产品:这部分资金通常是指3-6个月的生活费,保证好它们的流动性和...
老师让编写一个
资产
1000万以上超高净值客户的
案例
,奈何能力实在有限...
答:
本次
案例
成功吸引了
资产
超过1亿的超高净值客户,通过KYC和需求挖掘,为客户提供了个性化投资服务,并开发了新的业务机会。该案例的成功经验是帮助客户提供贴合其实际需求的投资
方案
,并提供全方位的专业服务,赢得客户信任的同时也保证了业务的落地。二、未来的改进举措与建议。该
银行
应该进一步完善自己的金融...
银行
的
资产配置
答:
1.现金类:现金及存放中央
银行
的款项+存放同业及其他金融机构款项+拆出资金 2.投资类:以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融
资产
+持有至到期金融资产+可供出售金融资产+长期股权投资+应收款项类投资+衍生金融资产+买入返售款项。3.经营类:固定资产+在建工程+其他资产+递延所得税资产 4.贷款与垫款...
如何制定高净值客户
资产配置方案
答:
围绕幸福人生的
资产配置
模型如下:一,压舱石的资产配置 主要指现金或者现金等价物资产,比如国债,黄金,高现金价值的大额保单等。追求本金绝对安全的回报,随时可以无折扣变现的资产,与企业经营风险彻底隔离。哪怕企业破产倒闭,也不会影响个人和家庭生活。压舱石资产的主要用途和功能是:保证家庭10年以上基本...
理财
案例
:卖房得到300万,如何
配置资产
实现
答:
二、合理
配置资产
300万的资金量是比较大的。可以投资一些信托类产品。信托一般100万起投,拿到每年6%-8%的收益问题不大。可是,由于信托的流动性不强,一般都是24个月的投资期限,所以不建议王先生把资金全部放在信托中。万一生活中有什么不时之需会很尴尬。仅可以作为长期投资选择 在中长期方面,王...
有十万元钱怎样做资产配置?谁能给我一套
资产配置方案
?
答:
其实具体的数值别人是没法给你的,要根据自己的实际情况来配置。其实每个人的情况都不一样,如果有人可以直接告诉你,按照这个公式套用就行,人人适用,那就就和街头上的包治百病药膏无异了。很多人对
资产配置
的策略都是不同的,风险承受能力不同,投资时间也不同。具体怎么配置,授人以鱼不如授人以...
光大银行“私人
银行资产配置
策略会百场行”首站北京场圆满举行_百度知 ...
答:
光大
银行
私人银行部总经理潘未名为首场策略会做开幕致辞。潘未名向到场客户阐述了光大银行为做好财富管理服务所坚持的“三个朋友”的合作理念:一是与客户做朋友,为客户坚守和创造价值,通过专业的
资产配置
服务让合适的客户找到适合自身的产品;二是与时间做朋友,坚定的把时间和信念投入到能够产生长期价值的...
这样进行
资产配置
,把钱安排的明明白白
答:
理想的
资产配置方案
各不相同,但错误的资产配置方案大都是相似的。我们在买理财产品的时候主要考虑三个点:流动性、安全性、收益性,也就是我们常说的铁三角。同样地,资产组合也可以用这个铁三角来判断优劣。比如——投资者A有30万资产,他把这钱分成三部分,一份投
银行
理财、一份投保险理财、一份则...
理财圈:如何做
资产配置
答:
因为
资产配置
会考虑到理财产品的风险,这里按照资金的流动性和安全性来划分一下: 第一类:流动资产,也就是风险低、流动性强、收益低的投资渠道:活期、货基,还可以包括期限在一个月以内的理财产品。参考年化收益在3%左右。 第二类:低风险长期资产,流动性要差一些,收益略高些:债基、国债、定存、还有期限在一个月...
【如何进行
资产
配置
】感悟
答:
因为只有知道收入、现有资产类型和金额、支出等才能够进行下一步的
资产配置
。2、由于家庭资产配置是一个长期的工作,所以需要和家庭理财目标进行匹配,比如用多长时间实现什么样的理财目标,将目标和收支、资产进行匹配,才能够做出家庭资产的合理
配置方案
。3、要根据家庭的实际情况,设置出用来日常开销的部分,这部分钱是...
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