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合法合规对金融的重要性
如何理解业务发展与依法
合规
经营的关系
答:
其重要性主要体现在以下四个方面:
1、合规经营是适应社会主义市场经济发展的需要
。国有商业银行是经营货币商品的特殊企业,工、农、中、建四大国有商业银行自有资金都非常有限,业务经营超过90%的营运资金来源于客户的存款或银行的其他负债,所从事的业务具有高风险性。依法合规经营则要求各经营行所从事的负债业务、资产...
合规
管理与
金融
监管的区别
答:
重点在于预防和化解金融市场系统性风险,维护金融稳定和金融安全
。3、总的来说,合规管理强调金融机构自身在经营过程中的自我管理和自我监督,而金融监管则重在政府部门
对整个金融市场体系进行外部监管和管理
,两者的职责有所不同。
金融
管理部门要促进什么与行为监管形成合力
答:
其中,
行为监管是非常重要的一部分,可以有效地防范欺诈、违法等不良行为的产生
。为了
促进行为监管与制度监管形成有效合力
,在金融管理部门的努力下,我国已经建立了一系列针对金融机构、从业人员以及投资者的监管措施。比如,金融机构必须按照法律法规的要求开展业务,依法合规经营;从业人员必须具备相应的资质和...
法制对互联网
金融
发展有哪些意义
答:
互联网金融本身并不神秘,本质上就是金融,
只是利用互联网技术、思维和业务模式让金融交易效率更高、成本更低
。互联网金融同样具有信息不对称、风险性、公共性等金融的基本特征,并且这些特征无论运用何种先进技术都无法改变。因此,对于互联网金融而言,首先应当运用法治的思维审视互联网金融发展中的合规与...
银行
合规
工作报告
答:
也就是说,商业银行的合规建设,属于广义的范畴,相对于
合法
而言,范围更广,要求更高,既要合“外规”,也应合“内规”。因此,银行同业不仅需立足
金融
机构的.特殊角度,强化专业
性的合规
制度建设;也要从企业管理角度重视规章制度设置,建立完备的合规制度体系。从合规建设内容角度,商业银行应重视全面性,不仅要涵盖所有...
人民币利率管理规定
答:
其中,利率定价原则强调“市场导向、客观公正、风险合理、
合法合规
”,明确了
金融
机构在制定利率时需要考虑的因素;利率浮动范围对各类贷款利率和存款利率设定了上限和下限,保障了金融市场的稳定性;计息基础则规定了借贷双方在约定计息基础时需要遵守的要求。需要注意的是,违反《人民币利率管理规定》的行为将...
金融
机构反洗钱工作的原则包括
答:
合规性
原则:
金融
机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定,履行反洗钱义务,对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告,确保反洗钱工作的
合法性
和合规性。保密性原则:金融机构在反洗钱工作中应当保守机密,不得泄露客户信息和交易信息,防止信息泄露对客户和金融机构自身造成不良影响。与司法机关和行政机关配合...
银监会监管约谈是什么意思?
答:
监管约谈通常是在监管部门发现或者接到相关投诉后,
对金融
机构负责人或相关人员进行谈话,强调合规经营
的重要性
,并对可能存在的问题进行深入调查和核实。 银监会监管约谈的主要目的就是保证金融机构依照监管规定和
合法合规
的原则开展业务活动,增强其合规意识和风险管理能力。监管约谈可以有效发现并纠正金融...
金融
监管有哪些主要作用
答:
其主要作用包括以下几个方面:首先维护
金融
市场的公平和透明,防范金融风险,保护投资者和消费者的
合法
权益。监管金融机构的稳健经营和
合规
运营,有效管理金融机构的风险和财务状况,防止发生金融危机和系统性风险。第三,规范金融市场的流通和交易行为,维护市场秩序和金融安全,促进市场发展和创新。推动金融...
合规
文化的意义
答:
合规
文化背景下合规经营
的重要
意义。首先,培育合规文化、强化合规经营是
对金融
企业的必然要求。金融企业自身工作性质、经营产品以及金融服务的特殊性,决定了它的风险性大、规范性强,对合规经营、合规管理的要求比较高。金融企业一旦因不合规发生问题,就可能造成不良的社会影响和巨大的经济损失。可以说...
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