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柜员风险点及防范措施
银行柜台业务办理过程中
柜员
禁止行为有哪些
答:
1、对
柜员
现金箱,必须设置最高限额,超过限额的现金应及时上缴入库。交接班时,柜员现金箱应换人盘点。柜员之间的现金调拨必须履行严密的手续。营业终了,柜员应按规定轧账、碰库;管库员应清点实物现金、轧平库存;主管人员应在网点平账前对库存现金余额和日间现金收付情况进行核对。2、加强重要空白凭证...
银行班前班后的
风险点
答:
1、员工执行规章制度,存在盲区
风险
。2、员工柜面操作,存在系统流程风险。3、员工岗位管理模式,存在道德和操作风险。4、IC卡和密码口令,存在管理不善风险。5、执行授权制度,存在执行不力风险。
商业银行为有效
防范
柜面业务操作
风险
,应采取的风险控制
措施
有( )。
答:
②加强“三道防线”建设。业务管理条线作为第一道防线;风险合规条线作为第二道防线;审计监督条线作为第三道防线。③加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的
风险点
能及时提供警示信息。④加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高
柜员
操作...
商业银行为有效
防范
柜面业务操作
风险
,应采取的风险控制
措施
有( )。
答:
②加强“三道防线”建设。业务管理条线作为第一道防线;风险合规条线作为第二道防线;审计监督条线作为第三道防线。③加强业务系统建设,尽可能将业务纳入系统处理,并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的
风险点
能及时提供警示信息。④加强岗位培训,特别是新业务和新产品培训,不断提高
柜员
操作...
银行柜台业务办理过程中
柜员
禁止行为有哪些
答:
1、对
柜员
现金箱,必须设置最高限额,超过限额的现金应及时上缴入库。交接班时,柜员现金箱应换人盘点。柜员之间的现金调拨必须履行严密的手续。营业终了,柜员应按规定轧账、碰库;管库员应清点实物现金、轧平库存;主管人员应在网点平账前对库存现金余额和日间现金收付情况进行核对。2、加强重要空白凭证...
柜员
怎样达“零违规”“零差错”目标
答:
二是通过每天营业前网点坚持晨会时,特别是业务差错类型分析,提醒
柜员
规范操作,使柜员熟知业务操作流程及
风险
控制环节,做好笔记。 建议: 加大对业务差错考核力度。一是对发生的业务差错,一方面按差错种类给予一定的经济处罚。无差错无违规的要重奖。二是在柜员的积分考核中,要增加考核比重。三是对遵章...
以下哪些职责属于综合
柜员
的现场
风险
答:
账户管理风险,凭证审核风险,章、证、押的管理风险。综合
柜员
是负责接待柜台客户等的职业人员,工作主要包括接待客户,处理货币结算业务和现金业务,授权和管理等,要求具有管理能力和较高的业务水平。综合柜员的操作
风险防范
问题已引起银行的密切关注,账户管理风险,凭证审核风险,章、证、押的管理风险都属于...
证券
柜员
如何规避
风险
答:
证券
柜员
办理的业务不多,
风险
没有多大的。我就是柜员过来的,呵呵 多动动脑子 然后如果有同事要求办理不合规的业务,自己留个心眼,记一个小黑帐 谁谁谁代替谁谁谁办理了什么业务,谁签字的 记好有好处的 还有就是涉及的客户账户安全的问题 这类忙就慎重点 涉及钱的都是大问题 ...
商业银行柜台业务有哪些
风险
答:
另外,在一些柜面业务的具体操作过程中,许多
柜员
往往明知相关的制度规定,而实际操作却背道而驰:虚假交易时有发生;对资金长款、短款进行违规处理;空白重要凭证领用及签发简约操作等等。产生如此现象的根本原因在于:(1)银行对员工的柜面业务
风险
识别
和防范
的相关教育和学习还很苍白,没有把风险的危害性...
柜员
交接对账中容易引发操作
风险
问题有哪些
答:
中小银行虽然普遍建立了票据业务的内控制度,但票据业务的操作流程和责任制度不够统一规范和严密,未能覆盖所有
风险点
,不能有效
防范风险
。有的银行未将票据融资全部纳入单一客户授信范围,不利于控制
和防范
单一客户的信用风险;有的银行“三查”制度执行不到位,对企业信用状况不能充分掌握;有的银行对从业人员的培训和重要...
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