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银行存在哪些风险点
货币资金管控
的风险点有哪些
呢?
答:
货币资金是企业的重要财务资源,必须采取有效的管控措施加以保护。在货币资金的管理中,
存在
着一些
风险点
,主要包括以下几个方面:现金管理风险:现金是企业最基本的资产形式,但过多的现金存储会增加安全隐患,同时把大量的现金放在
银行
账户中也可能面临利息收益下降
的风险
。资金流动性风险:企业需要保持适度的...
银行
洗钱
风险点
主要在
哪些
环节
答:
银行
客户洗钱
风险
分类
的
参考指标中,以下
哪些
说法是正确的?( ABC A.客户因素包括个人客户和企业客户 B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等 C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、因素经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等 D.被联合国...
委托收款业务
风险点有哪些
答:
委托收款业务
风险点有哪些
在日常的经济往来中,由于各种原因,对方单位可能不直接收款、付款,而是委托其他单位/个人代收代付.遇到这种情况一下要小心谨慎,不能仅凭对方业务人员或财务口头通知,一定要有相应的书面委托或通知,否则可能遇到以下风险:债权单位委托第三方单位代收时,债权单位可能声称自己没有收到...
委托收款业务
风险点有哪些
答:
委托收款业务
风险点有哪些
在日常的经济往来中,由于各种原因,对方单位可能不直接收款、付款,而是委托其他单位/个人代收代付.遇到这种情况一下要小心谨慎,不能仅凭对方业务人员或财务口头通知,一定要有相应的书面委托或通知,否则可能遇到以下风险:债权单位委托第三方单位代收时,债权单位可能声称自己没有收到款项...
个人信用贷款都
有哪些风险
,这些地方你知道么
答:
一、年龄要求:在18-55周岁之间。特别提示:
有
钱花谢绝向在校学生提供消费分期贷款,如您是在校学生,请您放弃申请。二、资料要求:申请过程中需要提供您的二代身份证、本人借记卡。注意:申请只支持借记卡,申请卡也为您的借款
银行
卡。本人身份信息需为二代身份证信息,不能使用临时身份证、过期身份证...
银行
业金融机构在开展违规放贷
风险
排查时,重点关注
哪些
领域
答:
根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷
的
通知》,各
银行
业金融机构在开展违规放贷
风险
排查时,重点关注
哪些
领域( )A、近年新增加的不良贷款 B、关注类贷款和违约客户情况 C、银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况 D、信贷资产转让情况 答案:ABCD
什么
是岗位
风险点
,定义
答:
岗位
风险点
就是指由于岗位职责
的
特殊性及
存在
思想道德、外部环境和制度机制等方面的实际风险,可能造成在岗人员不正确履行行政职责或不作为,构成失职渎职、“以权谋私”等严重后果的廉政风险。
出纳人员岗位
存在的
廉政
风险点
具体
有哪些
?
答:
存在
财务管理
风险
。不认真执行年初财经预算,可能导致开支不合理,影响工作正常运转。在大额资金
的
使用上,未经集体讨论,可能导致资金使用不当,给工作造成不利。年终财务决算时,由于帐表不符,可能造成财务数据不准,给财务工作带来不良影响。未按票据使用、管理的规定严格操作,致使票据保管不善、丢失、...
征信可能
存在风险
行为是
什么
意思
答:
一、征信可能
存在风险
行为是
什么
意思 意思是你的征信可能出现了问题,甚至可能被拉
银行
在贷款、审批信用卡前,都会查一查申请人的个人信用报告,这是少不了的步骤,而且每次的,保留两年的时间。包括谁查因为什么查的。如果短时间硬查询太多次,银行会认为,你迫切需要钱,潜在违约风险很高,因此把你列入...
保险业务
的
核算特点
有哪些
?
答:
再保险业务的安排方式
有哪些
再保险的含义是一个保险公司A为另一个保险公司B提供风险担保,即B公司的产品风险进一步的分散转移到A公司,最终
的风险
由A、B两家公司承担,业务分类包括所有的保险分类,就很多了,如寿险、财险、责任险、农业险等等。
银行
代理保险业务有哪些 银行保险一般包括以下几种型别: 1、分红型: 经...
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