合规义务既包括合规要求也包括合规承诺

Question

如题所述

Answer 1

合规义务既包括合规要求也包括合规承诺，正确。

合规概念：

合规，英文即compliance（原意是遵守、服从）。在国际金融保险领域中，compliance逐渐发展有专门的特殊含义，“规”即合规的渊源。

巴塞尔银行监管委员会的《合规与银行内部合规部门》中列举合规的渊源包括：“立法机构和监管机构发布的基本的法律、规则和准则”，“市场惯例”，“行业协会制定的行业规则”，以及适用于金融企业职员的“内部行为准则”等。

因此，“合规”中的“规”不仅是指来自企业外部的具有法律约束力的文件，还包括更广义的诚实守信和道德行为的准则，它们可能是来自企业外部，也可能是由企业自身制定的。

合规风险：

根据巴塞尔银行监管委员会发布的《合规与银行内部合规部门》，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

合规管理价值及管理要素：

合规管理价值：

合规管理的价值，是一个多维度的问题。关键是看对哪个主体的价值。有对企业的价值，对监管部门的价值，对员工的价值和对社会的价值等。合规可以提升管理效能。合规可以提升银行的管理能力和管理效率，节约管理成本。

合规管理要素：

合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。

合规管理的目的就是通过建立一套机制，使公司能够有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违法违规行为发生，从而免受法律制裁或财务、声誉等方面的损失，防范操作风险。