设置利益诱饵骗取汇款：典型的有诈骗分子采用电话或短信群发的方式，发布“活动中奖”、“低息无抵押小额贷款”、“税费退返”等消息，巧立名目要求受害者向诈骗分子指定的账户汇出“手续费”、“公证费”、“邮寄费”、“税费返点”等款项；捏造子虚乌有事项干扰正常判断：典型的有谎称“账户涉嫌洗钱犯罪”、“个人信息遭泄、银行账户不安全”、“邮寄的物品中藏有毒品”等，要求消费者直接将账户资金转入所谓的“公共安全部门设立的安全账户”以“保障资金安全”，或冒充公、检、法工作人员套取消费者的账户名称和交易密码。
最常见的八种金融欺诈形式！假币诈骗。近年来犯罪分子制造和贩卖假币的活动日趋猖獗，由于其范围广、危害大，制造地点和贩运手段极为隐蔽，因而较其他诈骗行为更具危害性。存折诈骗。犯罪分子钻银行临柜人员的空子，采用私改存折的办法骗取现金，骗取贷款或到工商企业购货。抵押诈骗。有些借款单位利用目前抵押贷款基本设有抵押证明书、财产共有人签章及财产清单等具体执行方案，以假抵押的方法达到其既骗取银行贷款，又保证抵押物的目的。担保诈骗。有些金融人员抵御不住金钱的诱惑，为犯罪分子提供银行担保证件，以骗取银行贷款，或采取其他担保手段，共同骗取银行资金。
支票诈骗。有的犯罪分子利用过期支票或空头支票到商业企业骗取货物；有的用假印鉴、假印章开出的支票骗取物资。汇票诈骗。犯罪分子采用故意错填密押或电报类别，私改汇票金额，骗取对方货物或银行资金。一般金额较大，而且诈骗程序严密。引资诈骗。以合资或合作的名义，慌称能从国外或他方引进资金从而诈骗对方资金。合同诈骗。借款单位违反《借款合同条例》中的有关规定，采用错填种类、用途、时间、利率等手段或在没有信贷员调查意见的情况下便签订合同，以骗取银行贷款。编排突发事件扰乱防范意识：典型的有冒充银行业金融机构官方信息平台，发布“银行卡异地巨额消费”短信，冒充亲朋好友在异地急需资金救急等，诱骗群众汇出资金。
贷款诈骗。是指行为人以非法占有为目的，采取捏造事实或隐瞒真相的手段，诈骗银行或其他金融机构贷款的行为。通常采用的手段是：编造引进资金、项目等虚假理由；使用虚假的经济合同；使用虚假的证明文件；使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保。近年来，随着银行信用卡业务的迅速发展，持卡人数的不断增加，不法分子利用信用卡进行诈骗活动逐渐增多，其中以恶意透支的方式进行信用卡诈骗犯罪尤其突出。据前不久一个省的工、农、中、建四家银行信用卡使用情况的调查，恶意透支者多达5000多人，金额高达500万元以上。据一位恶意透支人被捕后的交待，他利用多张信用卡，采取逃避授权异地取现的手法，在多个自动柜员机上恶意透支98笔，取得现金6万余元。
