想要赢取客户的信任,理财师应该这样做
大部分人对于理财师都有这样一个误区:觉得他们就是通过基金、债券等方式帮助用户赚更多的钱。其实不然,真正的理财师是在和用户进行沟通后,根据用户的真实情况和客观诉求,为其科学的规划财务资源,帮助客户做好财富管理工作。
在了解了理财师真正的工作性质之后,对于客户而言,最重要的就是找到一名靠谱的理财师,那什么样的理财师才算是靠得住的理财师呢?
是否专业
首先这位理财师得专业,都说“术业有专攻”,想要通过理财师帮你做好财富管理工作,你所找的理财师必须具备扎实的专业知识和技能,对于金融行业足够了解,且具备行业相关的职业资格证书,最重要的还要具备缜密的逻辑思维和分析能力,任何情况下,都能帮助客户作出快速判断,维护好客户利益。
是否有职业道德
专业能力是成为靠得住的理财师的首要前提,具备一定的职业道德则是成为一名优秀理财师的关键,如果在服务客户的过程中,理财师的利益和客户的利益产生冲突,理财师为了维护自己的利益,向用户推荐一些其不需要或者不符合其购买需求的产品,长久以往,客户总会离你而去。
服务态度是否贴心
无论是新客户还是老客户,理财师们都应做好相关服务工作,不能因为客户没有成交意向、或者不付咨询费就差别对待。毕竟,用户口碑也是影响理财师服务的一大关键因素!如果你服务过的客户逢人就说你态度怎么怎么不好,前期可能影响不大,时间久了,找你咨询的人少了,情况轻者,可能只是影响你的业绩,严重情况下,甚至会直接影响你的工作。
售后跟进是否及时
优秀的理财师除了为客户定制合理的财富管理方案,及时的售后跟进及反馈也很重要,尤其是产品出现亏损或者市场出现大幅波动的时候,理财师更应该第一时间就联系用户,及时向用户同步信息,并根据客户需求看是否要做调整,如有必要,也可以向用户提出合理建议。
配置理财方案时是否专业
有些理财师可能拥有行业相关的各类证书,谈及市场和产品时头头是道,但在为客户进行产品推广时,往往会忽视用户的真实诉求,为了完成业绩去向用户推荐一些并不合适的产品。
靠谱的理财师应该做的是先了解用户的实际情况和理财需求,根据用户的真实情况去定制合理的理财方案。
配图来源:Pexels
想要不被客户拒绝,理财师可以学学这几招
随着客户需求的日趋多样化,理财师在为其服务的过程中,不免有这样的疑问:我到底应该怎么做才能打动客户,促成订单成交率呢?
想要弄清这个问题,首先理财师门要明白两点:对于客户的需求你是否真的足够了解,你所推荐的产品又是否真的是客户所需要的,如果对于以上两点的回答都是否定的,理财师又应该怎么提升自己的销售技巧,从而促进销售呢?
提前准备话题,拉近彼此距离
在和客户正式见面之前,我们无法判断他们是一个怎样的人,是否健谈、是否内向。为了避免交流过程中出现冷场的窘况,理财师应当提前借助新闻、报刊杂志、网络资讯等,围绕时政、行业政策、财经、健康、教育等方面准备几个不同的话题,再通过和客户的聊天,试探客户喜好,再从准备好的话题中选择客户可能感兴趣的。
任何人和陌生人的第一次见面难免会拘谨,但是如果二者之间有聊得来的共同话题的话,二者之间的距离感就会慢慢消减,聊得越长、越投入,客户也会慢慢信任你,这样一来,也能更好的促进销售的完成。
借助沟通,发掘客户需求
理财师想要了解客户,很多信息都是来源于沟通,通过沟通,彼此间的距离没有那么疏远,再加上共同话题的加持,客户也会放松警惕,在这种情况下,理财师就可以适当的询问客户的年龄、喜好、工作、经济情况及家庭情况等相关信息,再根据这些信息为客户匹配产品。
换位思考,从客户角度出发
想要促成销售,理财师必须要确保自己推荐的产品一定是能给客户带去利益的产品,而不是你想要卖出去的产品。这就要求在服务客户的过程中,理财师必须从客户角度出发:客户买这个产品能获得什么利益,对他的好处有哪些,只有让客户“有利可图”,才能激发客户的购买动机。
不断学习,充实自己
想要真正获得客户的青睐,最关键的还是得看理财师是否具有真才实学。对于行业动态、市场发展等信息你必要非常了解,当客户提出问题时,你还能做到“百问不倒”。想要成为这样的理财师,你就必须得始终保持学习,让自己变得更专业、更权威,才能更有效的建立起自己忠诚的客户群。
总之,想要提升自己的销售技巧没有捷径,唯有脚踏实地,借助真正实用的工具,如Beta理财师APP,把每一步做好做牢,才能为你的业绩带去显著提升。
配图来源:Pexels