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银行存在哪些风险点
请结合工作实际,试述商业
银行
开办理财业务
存在的
主要
风险
。
答:
(3)声誉风险
。一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品,利用理财计划或产品进行变相高息揽储,一旦理财产品的预期收益水平不能实现,客户承担理财收益损失时,有可能会进行投诉,从而造成银行声誉风险。(4)
市场风险
。理财产品的到期收益率受到理财计划交易标的及交易标的参照物的价格变动因素影响,投资理财产品必...
银行有哪些风险点
答:
银行的风险点主要包括:信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、法律风险及合规风险
。1. 信用风险 信用风险是银行面临的主要风险之一。这是指借款人或债务人不履行其还款承诺,导致银行遭受损失的风险。这种风险在贷款业务中尤为突出,包括对公贷款、个人贷款等。银行需要对借款人的还款能力、还款意愿进...
柜面业务
的
17个
风险点
答:
1、信息泄露风险:柜面工作人员可能会泄露客户的个人信息
,导致客户隐私遭到侵犯。2、内部欺诈风险:柜面工作人员可能利用职务之便进行欺诈活动,如盗窃客户资金或伪造账户信息等。3、
身份认证风险
:柜面工作人员需要判断客户身份是否真实,但可能存在误判或未严格核实的情况,从而导致身份冒用。4、
交易错误风险
:...
工商
银行
新兴业务
有哪些风险点
及防范措施
答:
工商银行新兴业务风险点及防范措施如下:
1、信用风险:工商银行的信用风险主要是指借贷资金的信用风险
。银行的客户可能存在
不良信用记录、资金流动问题
,导致无法按时还款,最终导致银行损失。措施:优化信贷管理模式,引入风险评估机制,提高贷款审批的效率和准确性。2、
市场风险
:市场风险主要指银行在金融市场中...
银行
柜台
风险点有哪些
答:
银行柜台的风险点主要包括:客户信息管理不当、现金操作风险、票据处理不当及系统安全漏洞
。客户信息管理不当 银行柜台是客户办理业务的重要场所,涉及大量客户信息。若柜员在处理客户资料时疏忽,
可能导致客户信息泄露
。此外,不规范的客户信息存储和处理方式也易引发信息安全风险,如客户信息被非法获取或滥用,...
浅谈商业
银行存在的风险点
及防范措施
答:
浅谈商业
银行存在的风险点
及防范措施一、商业银行一般存在的风险1、人员配备不足风险该风险主要是指业务机构由于人员配备不足引发的各种非系统性管理风险。其主要表现和危害是:业务岗位的设置和管理缺乏应有的检查和制约机制,基层行人员配备达不到制度要求,混岗,兼岗、业务处理一手清等现象大量存在,业务...
银行法律风险有哪些
答:
法律分析:1、市场准入
法律风险
。2、理财产品设计中的法律风险。3、理财产品宣传和销售中的法律风险。4、理财资金使用中的法律风险。5、其他法律风险。法律依据:《中华人民共和国商业银行法》第四十二条 借款人应当按期归还贷款的本金和利息。借款人到期不归还担保贷款的,商业银行依法享有要求保证人归还...
银行
使用电子印章
风险点有哪些
答:
银行使用电子印章的风险主要包括以下几点:
信息泄露风险
:电子印章的存储和传输可能会受到黑客攻击或技术故障的影响,导致印章信息被窃取或泄露。这可能导致未经授权的人员获取敏感信息,如账户号码、交易金额等,从而引发金融欺诈或身份盗窃等问题。篡改风险:电子印章的数字签名可以被篡改,使得签署的文件或合同...
银行
柜面业务
存在哪些风险点
答:
银行
柜台业务主要
风险点
一、尾箱风险点1.在与押运公司交接现金时,应辨认押运人员
的
真假,谨防不法分子盗用运钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走,同时还应认真清点现金箱(包),装卸、运送时做好交接登记,双方都必须双人签字登记。2.尾箱现金实行限额管理,营业终了,柜员尾箱现金超过限额时...
银行
公司业务主要
风险点
在哪
答:
银行
公司业务主要
风险点
在以下三点:①存现业务化整为零逃避授权监督产生空存
的风险
。按照现行制度规定,我行柜台办理5万元以下的小额存现业务,不需要主管授权审核,易发生柜员空存资金问题,
存在
一定风险隐患。②柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生,大额取现业务预约、...
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