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银行工作风险点在哪里
商业
银行
柜台业务
风险点
主要集中在( )。
答:
【答案】:B、C、D、E
柜台业务存在的操作风险主要有:(1)账户开立、使用、变更与撤销
。(2)现金存取款。(3)柜员管理。(4)重要凭证和重要物品管理。(5)现金库箱管理。(6)平账和账务核对。(7)抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。
柜面业务的17个
风险点
答:
9、技术失误风险:柜面工作人员在操作电脑和其他技术设备时
,可能因为技术不熟练或操作失误而导致错误的业务处理。10、电信诈骗风险:柜面工作人员需要警惕电信诈骗,以防止客户受到虚假信息的误导或欺诈。11、内部控制风险:银行应建立有效的内部控制机制,包括对柜面工作人员的监管和审计,以确保业务的安全性和...
银行
理财经理有什么
风险点
答:
1. 银行理财经理的风险点之一是市场风险
。市场风险是指理财产品价值受市场波动的影响而下降的风险。银行理财经理必须监测市场趋势和资产价格的变化,以及了解政治、经济和地缘政治事件对市场的影响,以便为客户提供最优的投资建议。然而,即使是最优的投资建议也不能完全消除市场风险,客户可能会亏损资金。2....
银行
柜面业务存在哪些
风险点
答:
银行柜台业务主要风险点一、
尾箱风险点
1.在与押运公司交接现金时,应辨认押运人员的真假,谨防不法分子盗用运钞车、冒充押运人员将网点应入库的现金尾箱劫走,同时还应认真清点现金箱(包),装卸、运送时做好交接登记,双方都必须双人签字登记。2.尾箱现金实行限额管理,营业终了,柜员尾箱现金超过限额时...
银行
负责人潜在廉政
风险点
答:
银行负责人潜在廉政风险点:(一)员工执行规章制度,存在盲区风险综合柜员制强调单人临柜
,柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种卡未离身13万元被异地偷刷银行被判赔一半金融业务,这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉,能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业银行长期以来会计人员与...
高分!!!
银行
对公业务
风险点
答:
1. 授权及复核业务
风险
,柜员在授权时,没有按规定审核业务要素就授权,同样的,在复核时并没有按原始凭证来复核,而是对着记账凭证,导致一些错账不能及时发现,错过了处理问题的最佳时间.2. 操作风险,未按规定使用印、押、证,对重要物品领取和交回未及时登记,柜员离岗时系统未签退,印章并未上锁。3. ...
银行
临柜
工作
的
风险点在哪里
答:
(2)由于人员因素导致的操作
风险
。这类操作风险是当前我国
银行
业面临的主要操作风险。人员风险源于主观和客观因素,前者为银行员工不遵守职业道德,违章、违规或违法操作,单独或参与骗取、盗用银行资产和客户资产,或
工作
疏忽,其行为给银行造成直接经济损失;后者为员工的自身能力与岗位对人员素质要求不符给银行造成的直接经济...
银行
公司业务廉洁
风险点
答:
一,
银行
的岗位职责
风险点
:由于客户疏导不及时、服务纠纷处理不妥当或其他
工作
疏漏,导致网点环境、秩序混乱,影响业务的正常进行和客户的满意度。二,自我防控措施:1、当发现有客户出现不耐烦的情绪,甚至大声喧哗、吵闹时,大堂经理应该第一时间上前询问,安抚客户情绪,在职责范围内解决客户的问题;2、...
银行
操作
风险
防范措施
答:
二、营业前台
风险点
产生的主要原因 营业前台的风险点的产生和形成有其客观原因和主观原因,从
银行
的角度而言,是规章不健全、制度不落实、管理
工作
没有适应业务发展的需要;从银行员工的方面而言,是由于少数员工享乐思想滋生、道德水准有所下降形成的。这些具体表现在以下方面: 1.内控机制不严密,各项管理检查不到位。银行...
请结合
工作
实际,试述商业
银行
开办理财业务存在的主要
风险
。
答:
(2)操作
风险
。目前
银行
大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险。(3)声誉风险。一些商业银行盲目提供保底承诺的理财产品,利用理财计划或产品进行变相高息揽储,一旦理财产品的预期收益水平不能实现,客户承担理财收益损失时,有可能会进行投诉,...
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