11问答网
所有问题
当前搜索:
金融机构的义务
对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取哪些措施
答:
都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。《中华人民共和国反洗钱法》第十七条
金融机构
通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别
义务
的责任。
金融机构
贷款最多多少钱
答:
同时银行还可以获得贷款利息收入,增加自身的积累。一、金融机构贷款上限根据相关规定,
金融机构的
贷款利率不能超过年利率的36%,这是违法的。贷款年利率低于24%,属于法院保护范围;贷款利率在24%到36%之间,属于自然负债区。法院保持中立,借款人有
义务
偿还。年利率高于36%且借款人已支付利息超过36%的,...
金融机构
接到行政机关依法作出的冻结通知书后,应当在冻结时通知当事人...
答:
不要在冻结时通知当事人。法律依据《行政强制法》:第三十条行政机关依照法律规定决定实施冻结存款、汇款的,应当履行本法第十八条第一项、第二项、第三项、第七项规定的程序,并向
金融机构
交付冻结通知书。金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后,应当立即予以冻结,不得拖延,不得在冻结前向当事...
在易鑫车贷做了抵押贷款没还。为什么汽车
金融
要起诉当事人。这样合规...
答:
是属于违规行为易鑫融资租赁属于违法躲避相关法律法规,举报他逾期不还车贷的钱,他们当然会将你告上法庭。法院也会及时判决。你也会被强制执行。确实没有偿还能力的,应当与银行或者贷款
机构
进行协商,宽展还款期间或者分期归还。贷的钱不还会有什么后果:1、如果贷款机构或银行起诉到法院胜诉之后,在履行...
投资机构和
金融机构
是一个概念还是有所区别,怎么区分?
答:
不是一个概念,区别非常大。
金融机构
是指从事金融服务业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分,金融服务业(银行、证券、保险、信托、基金等行业)与此相应,金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构,发放贷款给客户在财务上进行周转的公司,...
金融机构
反洗钱工作的原则包括
答:
金融机构
反洗钱工作的原则包括合规性原则、保密性原则、与司法机关和行政机关配合原则、预防为主原则、全面风险管理原则和敏感性原则。合规性原则:金融机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定,履行反洗钱
义务
,对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告,确保反洗钱工作的合法性和合规性。保密性原则:金融机构...
什么是
金融机构
借款合同?金融机构借款合同是什么?
答:
贷款合同是指以
金融机构
为贷款人,接受借款人的申请向借款人提供贷款,由借款人到期返还贷款本金并支付贷款利息的协议。金融机构借款合同为借款合同的一种,具有如下特征: 1、有偿性金融机构发放贷款,意在获取相应的营业利润,因此,借款人在获得金融机构所提供的贷款的同时,不仅负担按期返还本金
的义务
,...
反洗钱制度中保密
义务
的免责原则的具体含义是
答:
反洗钱制度中保密
义务
的免责原则的具体含义是:
金融机构
提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任。 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。中国反洗钱监测...
非
金融机构
支付服务管理办法的央行解读
答:
随着非
金融机构
支付服务业务范围、规模的不断扩大和新的支付工具推广,以及市场竞争的日趋激烈,这个领域一些固有的问题逐渐暴露,新的风险隐患也相继产生。如客户备付金的权益保障问题、预付卡发行和受理业务中的违规问题、反洗钱
义务
的履行问题、支付服务相关的信息系统安全问题,以及违反市场竞争规则、无序从事支付服务问题...
银行怀疑洗黑钱会直接报警吗
答:
第十七条
金融机构
通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别
义务
的责任。第
棣栭〉
<涓婁竴椤
67
68
69
70
71
72
73
74
76
涓嬩竴椤
75
其他人还搜