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金融机构的义务
金融机构
反洗钱工作的原则包括
答:
金融机构
反洗钱工作的原则包括合规性原则、保密性原则、与司法机关和行政机关配合原则、预防为主原则、全面风险管理原则和敏感性原则。合规性原则:金融机构必须遵守国家反洗钱法律法规和相关规定,履行反洗钱
义务
,对涉嫌洗钱的可疑交易进行监测和报告,确保反洗钱工作的合法性和合规性。保密性原则:金融机构...
什么是
金融机构
借款合同?金融机构借款合同是什么?
答:
贷款合同是指以
金融机构
为贷款人,接受借款人的申请向借款人提供贷款,由借款人到期返还贷款本金并支付贷款利息的协议。金融机构借款合同为借款合同的一种,具有如下特征: 1、有偿性金融机构发放贷款,意在获取相应的营业利润,因此,借款人在获得金融机构所提供的贷款的同时,不仅负担按期返还本金
的义务
,...
反洗钱制度中保密
义务
的免责原则的具体含义是
答:
反洗钱制度中保密
义务
的免责原则的具体含义是:
金融机构
提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任。 中国人民银行及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密,不得违反规定对外提供。中国反洗钱监测...
银行怀疑洗黑钱会直接报警吗
答:
第十七条
金融机构
通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别
义务
的责任。第
非
金融机构
支付服务管理办法的央行解读
答:
随着非
金融机构
支付服务业务范围、规模的不断扩大和新的支付工具推广,以及市场竞争的日趋激烈,这个领域一些固有的问题逐渐暴露,新的风险隐患也相继产生。如客户备付金的权益保障问题、预付卡发行和受理业务中的违规问题、反洗钱
义务
的履行问题、支付服务相关的信息系统安全问题,以及违反市场竞争规则、无序从事支付服务问题...
根据《反洗钱法》
金融机构
对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存...
答:
自交易记账之日起至少保存五年。金融机构,是指国务院金融管理部门监督管理的从事金融业务的机构。在市场上筹资从而获得货币资金,将其改变并构建成不同种类的更易接受的金融资产,这类业务形成
金融机构的
负债和资产。这是金融机构的基本功能,行使这一功能的金融机构是最重要的金融机构类型。
银行业
金融机构
未按照规定报送大额交易报告致使洗钱后果发生的,处以...
答:
《反洗钱法》第三十二条规定,
金融机构
有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处20万元以上50万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处1万元以上5万元以下罚款:①未按照规定履行客户身份识别
义务
的;②未...
金融机构
配合开展反洗钱调查时具有哪些权利
答:
金融机构
及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制度,设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。温馨提示:以上信息仅供参考。应答时间:2021-11-30,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
车贷逾期会被扣车吗?
答:
3.司法程序:
金融机构
可以向法院提起诉讼,申请强制执行以追索逾期款项。法院可以依法扣押借款人的车辆,并通过拍卖等方式变现以清偿债权。综上所述,车贷逾期会被扣车是一个较常见的情况。借款人在贷款期限内要按时还款,否则金融机构有权采取法律手段追回债权,包括扣押车辆。及时履行还款
义务
,是避免车辆...
建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些
答:
1、反洗钱内部控制制度是国务院有关金融监督管理机构对所监督管理的
金融机构
提出的一种反洗钱的内部制度。2、反洗钱内部控制制度其内容包括,金融机构按照规定建立的客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等反洗钱预防、监控制度。例如,金融机构办理的单笔交易或者在规定...
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