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银行柜员风险点有哪些
银行
公司业务主要
风险点
在哪
答:
银行
公司业务主要
风险点
在以下三点:①存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。按照现行制度规定,我行柜台办理5万元以下的小额存现业务,不需要主管授权审核,易发生
柜员
空存资金问题,存在一定风险隐患。②柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生,大额取现业务预约、...
银行
公司业务廉洁
风险点
视频时间 00:38
银行柜员
的职业
风险
答:
(一)员工执行规章制度,存在盲区
风险
综合
柜员
制强调单人临柜,柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种金融业务,这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉,能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业
银行
长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少,有的只熟悉本岗位业务,对其他岗位...
银行
柜面业务存在
哪些风险点
答:
银行柜员
经办业务的
风险点
:1、现金收付出错,短款自赔,长款归公。2、因顾客蛮不讲理,被投诉罚款。3 、丢失银行凭证,被罚款。4 、空白凭证未盖章戳,被罚款。5 、为遵守双人复核,双人临柜等多如牛毛规矩被处罚。6 、收上假钱自赔。
银行柜员
的职业
风险
答:
银行柜员
的职业
风险
(一)员工执行规章制度,存在盲区风险 综合柜员制强调单人临柜,柜员可以独立为客户办理本外币对公、储蓄、信用卡等多种 金融业务,这就要求柜员对这些业务的规章制度比较熟悉,能够全面掌握并运用于工作实践中。而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少,有的...
银行柜员
经办业务有中
哪些风险点
或易发案件的环节
答:
银行柜员
经办业务的
风险点
:1、现金收付出错,短款自赔,长款归公。2、 因顾客蛮不讲理,被投诉罚款。3 、丢失银行凭证,被罚款。4 、空白凭证未盖章戳,被罚款。5 、为遵守双人复核,双人临柜等多如牛毛规矩被处罚。6 、收上假钱自赔。
(2020年真题)商业
银行柜员
在现金存取款的操作中,存在操作
风险
的有...
答:
【答案】:B、C、D、E 现金存取款柜台业务环节操作
风险
的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业
银行
相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。
柜员
交接对账中容易引发操作
风险
问题
有哪些
答:
一、
柜员
交接对账中容易引发操作
风险
问题
有哪些
但是另一方面,一些中小存在偏差,片面追求市场份额,风险防范意识薄弱,放松票据业务的内部控制和管理,出现诸多违规行为和风险问题,如不及时解决,将影响票据市场的健康发展和中小商业
银行
的稳健经营。风险。即商业银行签发或贴现无真实交易背景或不能确票而形成的风险。主要表现...
以下
哪些
职责属于综合
柜员
的现场
风险
答:
账户管理
风险
,凭证审核风险,章、证、押的管理风险。综合
柜员
是负责接待柜台客户等的职业人员,工作主要包括接待客户,处理货币结算业务和现金业务,授权和管理等,要求具有管理能力和较高的业务水平。综合柜员的操作风险防范问题已引起
银行
的密切关注,账户管理风险,凭证审核风险,章、证、押的管理风险都属于...
如何落实大
风险
理念,严防柜面操作风险,提高
柜员
业务素质
答:
柜面操作风险的易发环节主要集中在现金、重要物品和账户等三个部位。产生柜面操作风险的原因不外乎主观因素和客观因素两个方面:1.主观因素。产生柜面操作风险的主观因素,主要有三个:一是风险意识淡薄。
柜员
没有养成合规操作理念、忽视制度约束,管理者对风险文化培育不够,
银行风险
文化没有成型。二是业务...
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