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银行柜员风险点有哪些
浅析如何加强
银行
柜面操作
风险
管理
答:
柜面操作风险一旦发生,损失将是巨大的。只有通过柜面业务流程的再造,建立起防范操作风险的动态管理体系,才能将风险管理执行到位。(二)特点。
银行
柜面操作风险主要呈现以下特点:一是多样性。柜面操作风险的形成有的是由于内部的管理机制不健全所造成的,有的是由于
柜员风险
意识和能力不足所造成的,有的则...
以下
哪些
职责属于综合
柜员
的现场
风险
答:
账户管理
风险
,凭证审核风险,章、证、押的管理风险。综合
柜员
是负责接待柜台客户等的职业人员,工作主要包括接待客户,处理货币结算业务和现金业务,授权和管理等,要求具有管理能力和较高的业务水平。综合柜员的操作风险防范问题已引起
银行
的密切关注,账户管理风险,凭证审核风险,章、证、押的管理风险都属于...
如何落实大
风险
理念,严防柜面操作风险,提高
柜员
业务素质
答:
柜面操作风险的易发环节主要集中在现金、重要物品和账户等三个部位。产生柜面操作风险的原因不外乎主观因素和客观因素两个方面:1.主观因素。产生柜面操作风险的主观因素,主要有三个:一是风险意识淡薄。
柜员
没有养成合规操作理念、忽视制度约束,管理者对风险文化培育不够,
银行风险
文化没有成型。二是业务...
银行柜员
办理业务时的
风险有哪些
?
答:
答:
银行柜员
办理业务时的
风险
主要分为两类,即系统风险和操作风险。(1)系统风险。包括是由于业务本身存在不明确之处或银行系统错误及设备故障带来的风险,此类风险不是个人失误造成的。(2)操作风险。是由于柜员个人存在失误或对业务流程不熟练,马虎大意造成的,是可以通过专业的学习规避的风险。
柜员
交接对账中容易引发操作
风险
问题
有哪些
答:
中小
银行
虽然普遍建立了票据业务的内控制度,但票据业务的操作流程和责任制度不够统一规范和严密,未能覆盖所有
风险点
,不能有效防范风险。有的银行未将票据融资全部纳入单一客户授信范围,不利于控制和防范单一客户的信用风险;有的银行“三查”制度执行不到位,对企业信用状况不能充分掌握;有的银行对从业人员的培训和重要...
银行
柜台业务办理过程中
柜员
禁止行为
有哪些
答:
2、加强重要空白凭证管理。营业网点的重要空白凭证应指定专人保管和领发,做到账证分管。
柜员
领用重要空白凭证时必须经主管人员审批签字;签发重要空白凭证时必须顺序使用,逐份销号;出售重要空白凭证,必须核对客户提供的预留
银行
签章;重要空白凭证作废时,必须加盖“作废”章,作为当日表外凭证附件。营业...
聊一聊当
银行柜员
时,你都犯过
哪些
错?
答:
下面根据网友的分享聊一聊
银行柜员
都犯过
哪些
错:一、柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错。疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误,汇款业务金额、日期、姓名、...
银行柜员风险
防范心得(精选4篇)
答:
银行柜员风险
防范心得一:银行柜员风险防范心得风险防范是银行每时每刻都存在的话题,每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生,同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够有效的避免...
有谁知道
银行
理财经兼普通
柜员
的
风险点
答:
1、如果兼职,理财经理既可提供投资建议,又可具体操作,增加了资金挪用的可能;2、理财经理属管理层级,普通
柜员
属操作层面,一般需要互相牵制与制约;3、实际工作中,一般要求理财经理看得到,可以提供建议,但不能实际操作;普通柜员做得到,但只能根据客户指令去做。4、在很多
银行
中,这两种岗位属于不同...
商业
银行柜员
在办理现金存取款业务时,以下行为可能存在操作
风险
的有...
答:
【答案】:B、C、D、E 柜面业务是最容易引发操作
风险
的业务环节,其中B、C、D、E四项属于现金存取款业务中的操作风险示例。
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