帮别人购汇5万美元会不会惹上麻烦？

Question

有朋友让我帮他向美国银行他直系亲属的账户汇款5万美元，他先用现金存进我的账户，再购汇。他同时请好多人帮他汇款，累计能有几十万美元了，我去年已经汇过一次了，现在又被他要求帮忙。因为我不知道他的钱有没有问题，很担心以后会惹上麻烦，又不好拒绝。请大神帮我分析一下风险和法律责任，谢啦！

Answer 1

个人购汇本身是没有问题的。但是是否牵涉到洗钱，这个你要看叫你帮忙购汇的人是否符合下面购汇用途？？不是的话，还是要慎重。

境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元。如您在年度总额内购汇，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后即可办理购汇。

购汇用途：
自费出境学习学费、生活费、出境旅游、商务考察、探亲会友、境外就医、朝觐、境外培训、被聘工作、国际交流、出境定居、外派劳务、境外邮购费用、缴纳国际组织会费、境外直系亲属救助、境外咨询、其他相关费用等经常项目购汇。

扩展资料
购汇的汇率
购汇应当主要参考银行外汇卖出价，比如人民币买入美元就应当主要参考银行美元兑人民币卖出价牌价。
货币兑换
1美元=6.2092人民币元
1人民币元=0.1611美元
汇率查询途径：
1.在期货外汇行情软件上附带外汇行情走势；
2.各大财经网站也有外汇报价；
3.通过手机自带的外汇查询工具也可查询汇率情况；
4.手机期货行情软件大多也带有主要货币汇率行情；
注意事项：
汇率是不断变化的，使用时请参考自身所需当日当时汇率，在银行柜台和网银上兑换时依据的是当时的实时报价。


手机银行购汇的方法，以工商银行为例：
例如华为P30，安卓系统，应用商城下载工商银行APP，登录手机银行，选择“最爱-投资理财-结售汇”功能，根据页面提示办理结售汇业务。如结售汇金额超过年度总额（等值5万美元），请持材料到指定网点办理。
温馨提示：
购汇用途选择“非投资类保险”时，购汇金额最高为等值5000美元/笔。

Answer 2

通常情况下，若是正常帮助亲属和朋友购汇是不会有问题的。但是若是涉及到洗钱就有麻烦了。分拆购汇，且资金汇出，是会存在审查风险的。
对于有购汇违规行为的个人，外汇局将会依法列入“关注名单”管理，当年及之后两年不享有5万美元的便利化购汇额度，同时还会被依法移送反洗钱调查。还会依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等给予处罚。相关处罚方式按照不同性质等级包括：追缴回非法套汇资金，罚款，给予警告和依法追究刑事责任。
央行规定将大额现金交易报告标准调整，不涉及个人外汇管理政策调整，将强化银行审核责任。
拓展资料：
2016年12月31日国家外汇管理局强调：个人每年等值5万美元的购汇额度不变。针对外汇信息申报管理加强后，变相“降低”了居民购汇额度的说法，做出了明确回应。
2016年12月30日，央行宣布修订了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。该《办法》将大额现金交易报告（包括现金结售汇）标准由20万元人民币调至5万元、外币等值1万美元；自然人银行账户大额转账交易跨境报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
《办法》出台后，有人解读称其变相调低了5万美元的购汇额度，因为“个人申报很可能被拒”。对此专家指出，新规并非调低个人购汇额度，而是指个人进行超过5万元人民币现金结汇时，银行就要向有关部门提供报告。
央行研究局首席经济学家马骏12月31日公开指出，提交报告的责任在包括银行在内的机构方，而企业和个人无需履行额外的报告手续。提交大额交易报告主要用途是供反洗钱部门进行资金监测分析。外管局有关负责人也强调，《办法》不涉及个人外汇管理政策调整，个人年度购汇便利化额度（5万美元等值）没有变化。

Answer 3

个人购汇本身是没有问题的。但是是否牵涉到洗钱，这个你要看叫你帮忙购汇的人是否符合下面购汇用途？？不是的话，还是长个心眼吧~~

2.境内居民个人购汇实行年度总额管理，年度总额为每人每年等值5万美元。
3.如您在年度总额内购汇，凭本人真实身份证明并向银行申报用途后即可办理购汇。
1.购汇用途
自费出境学习学费、生活费、出境旅游、商务考察、探亲会友、境外就医、朝觐、境外培训、被聘工作、国际交流、出境定居、外派劳务、境外邮购费用、缴纳国际组织会费、境外直系亲属救助、境外咨询、其他相关费用等经常项目购汇。追问

给他女儿汇款，注明的是学费，生活费之类的。而且银行全程陪同汇款，银行也有监控，应该没什么问题吧？他是个民营企业董事长。

追答

没有问题的。老板女儿在外花钱多一些很正常，正常消费嘛~~~

本回答被提问者采纳

Answer 4

有可能会，这个不违法还好，如果有你要好好想想后果。 不然你懂的，当然您还有不懂的地方可以咨询本站的余老师，希望他能够帮到您。谢谢。