明确企业的发展战略是首要任务，包括长期发展目标、短期发展目标以及各阶段的具体任务。这有助于企业在理财过程中保持战略定力，确保资金投入与企业发展目标相一致。
分析企业所处的市场环境是必要的，包括行业发展趋势、竞争态势、政策法规等。这有助于企业制定合理的资金需求和投资计划，以应对市场变化。
制定资金需求预测是基于发展战略和市场环境，预测未来一段时间内的资金需求。这包括经营活动所需的资金、投资项目所需的资金以及可能面临的资金风险等。
制定理财目标是在明确资金需求的基础上，制定具体的理财目标。理财目标应具有可衡量性、可实现性和时间限制。常见的理财目标包括：保持流动性、实现收益最大化、降低融资成本、优化资本结构等。
制定理财策略是根据理财目标，制定相应的理财策略。理财策略应综合考虑企业的风险承受能力、投资期限、资金成本等因素，以实现理财目标。
实施与监控是将理财策略付诸实践，并持续对其进行监控和调整。在实施过程中，企业应及时收集市场信息，分析理财策略的实际效果，并根据实际情况调整策略，以保障理财目标的实现。