第三方理财行业发展符合市场经济发展,目前国内仍处于初级发展阶段,不过未来可期。
首先,我们来简单回顾一下财富管理行业发展简史:
财富管理:
1,以客户为中心设计出一套全面的财务规划
2,通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务
3,将客户的资产、负债、流动性进行管理,以满足客户不同阶段的财务需求
4,帮助客户达到降低风险、实现财富保值增值的目的
财富管理的广义与狭义:
广义:向客户提供财务规划、投资管理、投资咨询、保险等一系列的金融服务
狭义:私人财富管理,如投资组合管理、税务规划、遗产规划、信托服务、离岸资产服务、不动产管理、融资、慈善安排
国内财富管理机构:商业银行、证券公司、保险公司、基金管理公司、信托机构、第三方理财机构
财富管理行业源于欧洲,盛于美国,目前国内处于初级发展阶段,这句话用吴晓波十年二十人中的恒天财富周斌的嘴说,是早上四五点的太阳。从08年到今年2019年,也不过十年多点的时间,从最初的乱象横生,到现在特别是去年整个行业的去杠杆、去刚兑、银行等不可承诺保本保息等一系列政策,整个行业处于洗牌和出清的阶段。
以诺亚财富、钜派投资、恒天财富、宜信财富、海银财富、利得财富等为代表的三方财富管理行业在市场经过不断的洗礼和磨合,从最初的以代销产品到现在的主动管理,虽然当中仍然有问题有踩雷有违约,但是不可否认,这些代表企业的发展是取得了巨大的成功。
三方财富管理和任意一个新兴行业一样,一样会经历生老病死的过程,有矛盾有发展有变革。
虽然,目前各家依然面临来自各方的困难和调整,但是,趋势不可阻挡。