金融理财师的学习内容分为七大模块，包括金融理财基础，家庭综合理财，投资规划，风险管理与保险规划，员工福利与退休规划，个人所得税及其优化和金融理财综合案例。
1、金融理财基础
涵盖金融理财概述与CFP认证制度、经济学基础知识、货币时间价值与理财资讯平台的运用和金融理财法律。
2、家庭综合理财
涉及家庭财务报表编制与财务诊断、居住规划、子女教育金规划。
3、投资规划
投资基础、现金及其等价物、债券市场和债券投资、股票市场和股票投资、期权基础知识、外汇与汇率、贵金属投资基础、基金投资、理财产品投资、投资组合理论、投资人特征分析、资产配置与绩效评估。
4、风险管理与保险规划
风险与风险管理、保险基本原理、人寿保险、年金保险。
5、员工福利与退休规划
员工福利、退休规划。
6、个人所得税及其优化
个人所得税制度、个人所得税优化。
7、金融理财综合案例
涉及信用与债务管理、综合理财规划原理、理财规划软件案例。
金融理财师的职责
1、财务规划与管理
制定个人或家庭的财务规划方案，确保客户达到长期的财务目标，定期评估和调整客户的财务计划，以适应市场变化和个人需求。管理客户的投资组合，实现资产的最优配置和风险控制。
2、投资咨询与建议
分析客户的财务状况，提供个性化的投资建议和策略。了解市场动态和投资产品，为客户提供最新的市场信息。评估投资风险和收益，帮助客户做出明智的投资决策。
3、保险与风险管理
为客户设计合适的保险规划，规避潜在风险。提供风险管理建议，降低客户面临的各种风险。协助客户处理保险索赔和理赔事宜。
4、税务规划与优化
为客户提供税务咨询，确保客户的财务规划符合税收法规。制定税务优化策略，降低客户的税收负担。协助客户完成税务申报和审计工作。同时，金融理财师还需要了解金融市场的法律法规，包括证券法、公司法、金融衍生品法等，以确保投资活动的合法性和合规性。