公司对公账户如何大额提现

如题所述

单位帐户取现需要出示合法的付款依据,比如工资单、差旅费(机票、酒店发票)等。或者按照约定支取备用金

对公账户中只有专用存款账户可以全额取现。 临时存款账户是注册公司时验资使用的账户。 

为加强现金管理,维护结算纪律,保证开户单位正常的现金需要,控制不合理大额现金支付,根据《中国人民银行法》以及《现金管理暂行条例》,现就大额现金支付登记备案问题作如下规定:

一、凡办理现金收付业务的商业银行、城市合作银行、城乡信用社都必须建立大额现金支付登记备案制度。

二、实行登记备案的范围限于机关、团体、企业、事业单位、其他经济组织和个体工商户以及外国驻华机构的大额现金支付,工资性支出和农副产品采购现金支出除外。对居民个人提取储蓄存款暂不实行登记备案。

三、大额现金的数量标准由中国人民银行各省、自治区、直辖市分行根据当地开户单位正常、零星的现金支出的实际确定,并报中国人民银行总行备案。

扩展资料:

1、一个企业事业单位只能在一家银行开立一个基本存款账户(存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户)。存款人的工资、奖金等现金的支取只能通过基本账户办理。

2、一般存款账户(存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户)可以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取。

参考资料来源:百度百科-对公账户

参考资料来源:百度百科-一般存款账户

参考资料来源:百度百科-关于印发《大额现金支付登记备案规定》的通知

参考资料来源:百度百科-超额准备

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第1个回答  2019-09-08

单位帐户取现需要出示合法的付款依据,比如工资单、差旅费(机票、酒店发票)等。或者按照约定支取备用金。由于全部资料都在开户行,所以建议您在取现之前电话咨询您的开户行。

对公账户分为四类:基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。 其中只有专用存款账户可以全额取现。 临时存款账户是注册公司时验资使用的账户。 

基本存款账户不能出现全额取现,出现了全额取现,证明有资金抽逃,公司要成为空壳。 一般存款账户可以办理转账结算和现金缴存,但不得办理现金支取。

扩展资料:

存款人申请开立一般存款账户时,应填制开户申请书,提供规定的证明文件;银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的真实性,完整性,合规性进行认真审查,符合一般存款账户条件的,银行应办理开户手续,

同时应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称,账号,账户性质,开户银行,开户日期,并签章,于开户之日起5个工作日内向中国人民银行当地分支行备案;自开立一般存款账户之日起3个工作日内书面通知其基本存款账户开启银行。

参考资料来源:百度百科-一般存款账户

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第2个回答  推荐于2017-10-07
�热绻�菊嘶�∠纸鸲钤�5万元以下,可以使用现金支票,填写差旅费、备用金的形式来支取,不需要预约,直接去银行就可以拿到现金。
第二种情况,也是大家比较普遍遇到的,如果公司账户上累积了大量的工程款或者货款,公司需要分红,或者投资做他项目的时候,如果每天取5万,就远远满足不了自己的需要了,例如,如果需要提取100万现金,招行每天提取现金的限额是5万元,那么就需要20天的时间才能全部提出来,费时费力,浪费了不必要的时间和精力。
这种情况可以使用转账支票兑现或者公对公账户转账的方式来大额取现。
公司账户取现流程:
对公户取现最方便的方式就是使用企业网上银行,采用公对公网上银行转账的方式进行,流程及风险可控,
资金均为实时到帐,可现场实时确认,具体流程如下:
1:双方约好时间及地点见面(一般在贵公司办公室办理即可)
2:首先测试一笔小额,通过网上银行实时转账功能,进行转账,操做完成,且录入无误后,我方会实时收到这笔测试款
3:测试款确认收到后,我方将此笔小额款项,通过网银转到你方指定的个人银行账户中,待你方确认款项到帐,在继续进行
4:进行大额对公户网银转账(如还是不放心,也可将大额分成几笔小额,分笔进行,你方个人账户收到款项后,
再继续转账)
5:款项全部到位,支付手续费,流程结束
转账支票兑现的流程:
1:开具转账支票,但收款单位一定 要空着
2:约好时间,双方一起到你支票的开票行验票入账
3:银行确认支票没有问题,可以入账,并办理完支票入账流程本回答被提问者采纳
第3个回答  推荐于2017-09-09
公司对公账户大额提现方法:
1:可以使用现金支票,填写差旅费、备用金的形式来支取,不需要预约,直接去银行就可以拿到现金。
2:如果公司账户上累积了大量的工程款或者货款,公司需要分红,或者投资做他项目的时候,可以使用转账支票兑现或者公对公账户转账的方式来大额取现。