第1个回答 2021-12-24
一、 银行交易经常受到风险控制，通常在24小时后自动终止，或者可能不会自动终止。然后持卡人需要向银行表明自己在操作并提供交易证明，以便快速申请终止。
二、 各大银行在这方面的规定是不同的。银行卡被风险控制释放的时间与风险控制的原因有关:
1. 密码输入错误被风险控制的，24小时内释放。如果去银行柜台办理，可以更快放行。
2. 由于逾期信用卡受风险控制，通常需要半年以上才能解除。如果金额大，时间会更长。
3. 案件属于风险控制的，根据调查结果确定发布时间。只有公安机关和银行完成调查，确定持卡人与案件无关后，风险控制才能释放。
4. 银行卡进行风险管控后，可以第一时间联系发卡银行，也可以去柜台询问，也可以电话联系。银行卡经过风险管控后，卡内资金无法出去。持卡人不用担心这个。他们不必担心资金的安全。
三、 对于银行风险内部控制，国有上市商业银行需要按照监管要求，建立COSO框架下的全面风险管理体系(ERM)，在充分评估体系有效性的基础上，每年发布内部控制自我评估报告，并与财务报告、社会责任报告一起向资本市场披露。
四、 中资银行风险内部控制外资银行风险内部控制国有上市商业银行需要按照监管要求，在COSO框架下建立全面的风险管理体系(ERM)，在充分评估体系有效性的基础上，每年发布内部控制自我评估报告，并与财务报告、社会责任报告一起向资本市场披露。
五、 为有效落实监管要求，需要深刻理解erm的具体内容、coso-erm框架与coso内控整合框架的关系，以及商业银行全面实施ERM、制定内控保障机制、设计内控管理政策措施、逐步实施企业全面风险整合框架的必要性。COSO企业全面风险管理综合框架2004年9月，COSO委员会发布了企业风险管理综合框架。
六、 该框架是在1992年内部控制整合框架的基础上，结合萨班斯-奥克斯利法案的相关要求，采纳了理论界和实务界提出的一些改进建议。COSO委员会在《企业风险管理——综合框架》(ERM)中指出，企业内部控制应考虑全面风险管理的需要。
七、 全面风险管理是一个受企业董事会、管理层和其他员工影响和参与的过程。它适用于企业内部从制定企业战略到各种活动的各个层次和部门。用于识别可能对其产生潜在影响的事件，管理企业风险偏好范围内的各类风险，为企业目标的实现提供合理保障。
八、 ERM设计了适用于企业不同层次(企业总体层、职能部门层、业务单元层和子公司层)的八个相互关联的要素(即内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通和监控)，它定义了内部控制旨在合理确保实现的四个不同层次的目标(战略目标、业务目标、报告目标和合规目标)。
九、 可见，企业风险管理(ERM)不是对内部控制集成框架的否定和替代，而是审时度势，与时俱进，在内部控制思想的基础上，更全面、更深入地嵌入风险管理理念。ERM对内部控制框架的改进和发展主要体现在:
1. 在控制目标方面，ERM保留了原内部控制框架中的业务目标、报告目标和合规目标，但适当拓宽了报告目标的范围。所谓“报告”不再专门指“财务报告”，而是包括所有其他内部和外部发布的报告。此外，ERM增加了一个与企业愿景或使命相关的高层次目标战略目标，这意味着企业的风险管理开始关注企业战略(包括业务目标)的制定过程，从源头上控制整体风险水平，进而有针对性地、有效地确保其他目标的合理实现。
2. 在控制要素方面，全面风险管理(ERM)将COSO的五大要素扩展为八大要素， 保留了内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和监控五大要素，增加了目标设定、事件识别和风险应对三大要素，清晰勾勒出风险管理的完整循环过程，从目标设定到事件识别、风险应对控制活动，最后是全过程的监督、控制、审查和纠正
3. 在控制理念上，ERM强调风险管理的全过程、全体员工的风险管理文化和全体员工参与的风险管理机制。 将内部控制要素扩展到
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