农村合作银行职能部门设置和职责分工方案
根据《农村合作银行管理暂行规定》、《**农村合作银行章程（草案）》的有关规定以及内控管理的要求，结合本行实际，制订本方案。
一、职能部门的设置
**农村合作银行拟设立的职能部门：办公室、人事监察部、信贷管理部、风险管理部、财务会计部、信息科技部、审计部、保卫部、营业部。
二、职能部门的职责分工
一办公室：是**农村合作银行的综合部门，负责规划发展、调研督办、文秘档案、信息宣传、保密机要、来信来访、总务后勤（包括本级出纳）等综合工作。具体包括以下几方面工作职责：
1．拟定本行发展规划，制定本行公文和会议等制度，组织全行会议。
2．承担本行会议议定事项和领导交办事项的催办、查办、督办工作。
3．承办重大调研课题，并提供建设性意见供领导决策。
4．积极做好领导参谋，及时、完整、有效地反映全行的工作情况。
5．负责全行文字材料的综合工作，起草本行文件、报告和工作总结，负责文件的收发和传阅，做好以本行名义印发的公文和其他材料的核稿、打印、发送。做好综合档案管理工作。
6．负责机要保密工作。
7．负责对外宣传报道工作，负责组织全行企业文化建设。
8．负责本行机关管理、行政事务、本级出纳和后勤保障工作，承办各类会务，妥善接待来客来访。
9．做好领导交办的其他工作。
二人事监察部：是**农村合作银行人事管理的职能部门，负责本行干部管理、薪酬管理、职称管理、教育培训、党的建设等工作。具体职责如下：
1．负责本行队伍建设的总体规划和年度计划；负责拟定全行的干部、人事管理制度并具体组织实施。
2．负责员工编制管理。负责办理员工招收录用、培训使用、考评定级以及调配、退休、退职、内部退养、内部待业、下岗、病退、辞退、签订和解除劳动合同、工作关系迁移等工作，审核员工福利休假。负责试用工招收审核、培训、考核、清退等工作。
3．负责本行人员总量控制和结构调整，优化人力资源配置；负责管理权限内干部的考评、考察、培养等工作，并提出调配、聘免、奖罚等意见供领导决策。
4．承办全辖机构、网点的设立和撤并工作，金融许可证和营业执照的变更工作。
5．负责员工薪酬分配管理，推进年薪制改革。
6．负责本行员工专业技术职称管理工作，负责本行员工教育培训工作，制定在职员工的文化教育和业务培训计划，会同有关部室组织实施，配合专业部室做好岗位培训和业务培训。
7．负责本行党的建设、精神文明建设和工会、共青团、妇联工作，提出本行精神文明建设规划和要求。
8．搞好全行女工委员会及计划生育工作，负责员工疗休养及老、病、困户慰问，职工医疗保健，退休职工大病医疗管理等工作。
9．及时收集职工的合理化建议，并负责建议反馈。做好规范化服务检查工作。
10．按照档案管理条例，健全管理干部职工档案和专业技术人员档案。
11．制定本行纪检监察工作管理制度，组织纪检监察工作。
12．负责全行的监察工作，防范、查处违法违纪案件，受理来信来访。
13．协助党委开展党风廉政建设和反腐败工作。
14．做好领导交办的其他工作。
三信贷管理部：是负责**农村合作银行业务经营管理的职能部门。具体职责如下：
1．负责牵头制订年度业务发展计划和中长期规划。
2．负责组织全行业务经营管理，立足服务“三农”，制定全行农业贷款计划、农业贷款比例并组织落实。
3．负责各类信贷业务的规章制度、操作流程的制定和完善。
4．负责审核、制订各类业务品种的内控制度，并负责日常管理、指导、检查和督促落实。
5．负责对客户信息的收集、整理和分析，制定业务拓展战略，对重点行业、区域、客户进行跟踪监控，拟定各项业务准入、退出制度和标准。
6．负责新产品的设计、开发和推广，负责中间业务的拓展与管理。
7．负责系统内营运资金的管理、拆借、调剂以及资金运用合规性的监测；负责跟踪分析金融市场资金价格（利率）走势，实行利率浮动管理。
8．在审批权限内，对信贷业务履行决策职能，对超权限的贷款进行调查，签署初审意见，为领导层最后决策提供依据。负责授权范围内对总行所在地业务的管理。
9．负责全行资金组织工作，对全行客户经理的经营活动履行管理职能，做好对全行信贷员工资统计和动态考核工作。
10．负责全行的现金管理。
11．及时做好信贷资料的整理、分析工作，为领导提供有关信息，按时上报上级规定的各种材料、报表，及时整理归档，建立信贷关系企业资料档案。
13．做好领导交办的其他工作。
四风险管理部：是负责**农村合作银行的风险资产认定，风险的防范、评价、预警、控制，突发性风险处置的职能部门，负责对不良资产的处置。具体职责如下：
1．负责本行风险的管理工作，对风险的防范和处置工作进行指导和协调，对重大安全性、流动性金融风险进行预警监测和处置。
2．负责本行风险管理制度、风险认定程序和办法的拟定，并对贯彻执行情况进行监督、检查和指导。
3．参与本行各项规章制度有关风险防范的审核工作。
4．负责系统内部机构授权、重点客户授信，参与业务准入与退出的相关管理办法的制定。
5．负责组织本行客户（内部）信用等级认定工作。，
6．负责本行弥补风险损失计划的拟定、组织实施。
7．负责本行资产五级分类管理的组织实施，对不良资产的风险认定、管理、处置和协调。
8．负责对重大投资、重大贷款、风险资产、重大财务事项的监控。9． 负责对法人股东关联交易的监控和管理。
10．做好领导交办的其他工作。
五财务会计部：是负责**农村合作银行财务会计制度建设、会计与固定资产管理、支付结算、现金出纳、经营考核以及本级核算的职能部门。具体职责如下：
1．负责制定年度和中长期综合经营计划。
2．负责本行财务会计核算的组织指导与管理并负责制度建设。
3．负责拟订固定资产投资计划并对固定资产进行管理。
4，负责各类财务会计报表的收集、编制、上报等工作。
5．负责会计、出纳、结算工作的管理。
6．按有关规定组织会计出纳人员进行制度学习和业务培训。
7．负责经营绩效的考核与评价。负责全辖经营责任制的考核工作。
8．协助人事管理部门做好员工工资发放及相关基金的扣款等工作。
9．负责纳税申报工作，落实有关税务政策。
10．负责全行向市人民银行现金请领、分发、上缴工作，以及重要空白凭证、有价证券的定制、保管工作。
11．做好领导交办的其他工作。
六信息科技部：是**农村合作银行实现金融电子化的职能部门，负责全行的系统网络管理推广及普及金融电子化，做好业务软件开发、硬件维护及科技业务辅导。具体职责如下：
1．根据本行业务发展的需要，规划和制定全行电子化发展步骤并负责实施。
2．制定各项科技管理制度并负责实施，确保计算机业务正常运行，同时做好有关信息资料的归档工作。
3．负责计算机硬件的推广和维修保养，做好计算机操作人员设备操作和保养维护的辅导工作，并定期检查计算机设备运用情况。
4．配合有关业务部室搞好业务辅导和软件开发、改进和引进各种应用软件。
5．根据本行电子化发展规划，开发和引进各种应用软件。
6．做好领导交办的其他工作。
七审计部：是负责全行各项审计工作的职能部门。具体职责如下：
1．负责本行审计工作，提出审计工作的年度计划和中长期规划。
2．负责制定本行各项审计制度。
3．审核本行制定的有关制度，并对其执行情况进行审计。
4．负责组织实施对本行及辖属单位的审计监督、处理、处罚和审计复议。
5．组织开展本行专项审计和审计调查。
6．组织对各职能部门、派出机构主要负责人的任期经济责任审计。
7．完成领导交办的其他工作。
八保卫部：是负责**农村合作银行安全保卫工作管理、指导的职能部门。具体职责如下：
1．制定本行安全防范工作年度计划和中长期规划。
2．坚持贯彻“预防为主，常抓不懈，消除隐患，确保安全”的工作方针，负责检查、督促和指导全辖的安全保卫工作。
3．组织拟定本行安全保卫工作的有关规章制度及应急防暴预案。
4．组织指导制订全系统营业场所、金库等重要部位的安全设施标准和操作技术规范。做好安防产品的管理。
5．负责本行守卫押运中心的管理，保卫要害部位（库房、营业间、库款押运）安全，搞好内部守库、保卫值班工作，维护内部治安、预防治安灾害事故。
6．负责对本行枪支弹药、警棍、监控、报警设备的购置、安装、使用管理及检查等工作，审查新建营业机构基建图纸中关于库房等安全设施情况，验收新开业营业机构安全设施，配合公安机关搞好营业场所风险防护等级达标验收工作。
7．严格落实各项防范措施，经常组织全行安保知识的学习和培训，协助完成公安部门交办的临时性任务，积极搞好内外联防工作。
8．做好本行刑事案件、治安案件、灾害事故的防范、管理和通报预警工作。配合公安机关查处相关案件。
9．做好领导交办的其他工作。
九营业部：是合作银行本部下属营业机构，其职责主要是根据合作银行经营范围开展各项经营性业务工作。
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