个人存取现金超5万需登记的新规暂缓实施，背后的原因是什么？

Question

如题所述

Answer 1

自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。

随着金融产品和业务模式的变化，金融业反洗钱工作出现了一些新的挑战。为了增强反洗钱的能力，有必要通过制定办法进一步完善反洗钱监管体系，加强反洗钱监管。这个办法颁布的同一天，中国人民银行、公安部等11个部门宣布，从2022年1月至2024年12月，在全国范围内开展为期三年的打击洗钱犯罪行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪曼延势头。现金具有匿名性和不可追迹性，大量现金常被用于洗钱、逃税等违法活动，危害国家经济金融秩序。

众所周知，现在疫情久久不能消灭，而且因为疫情的影响，全世界的经济市场都出现了问题，原材料涨价等问题，严重的影响到了各国的经济发展，包括我国。我国为了抵抗这些影响，必须需要银行出手帮助那些企业。而银行的钱就是人民的存款，这个政策因为繁琐，肯定会影响人民存款。所以暂缓实施这个方案，应该也是有这一方面的考察的。毕竟现在全世界哪个国家都不好过，必须要为未知的风险做好准备。以防万一，当然，这些都是我个人猜测的，不要全当真，要学会自己在此之上加以思考。

个人觉得这个管理办法暂缓执行只是为了让这个管理办法在施行后更加顺畅，毕竟对于洗钱的行为国家是不容忍的，因为现在很多大额交易都可以在网络上或者电子银行来完成，这个管理办法的施行也是必然的，但是个人觉得这个办法不会对客户办理业务造成困扰。

Answer 2

这项条例之前就说要从3月1号开始实施，但是现在却宣布暂缓实施，这很可能是条件还不成熟。

Answer 3

因为技术出现了问题，而有关部门正在加大研发力度，争取早日能实现这一规定。

Answer 4

这是为了减少诈骗事故，有些人通过不法途径获得钱财。