央行发布新规个人存取款超10万需登记

Question

如题所述

Answer 1

央行发布新规：个人存取款超10万需登记
近日，中国人民银行发布了一项新的规定，要求个人存款和取款超过10万元时，需要进行登记。这一规定原定于2023年3月1日生效，但由于技术原因，目前已被暂停执行。
这一新规定旨在预防和遏制洗钱等违法犯罪活动，保护人民群众的金融安全和利益。同时，该规定不会影响居民正常的现金存取款业务。一般情况下，金融机构不需要客户填写信息或提供证明材料，只需简单查询即可直接为客户办理现金存取款业务并登记相关信息。只有在交易明显异常，且有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动的情况下，金融机构才会从客户那里得到进一步的信息。
此外，中国人民银行还将指导金融机构制定实施细则，确保在认真履行反洗钱义务的同时，严格执行最低限度和必要的原则了解注册客户信息，不得增加客户负担，尤其是老年人等使用现金较多的群体。
同时，从3月1日起，个人收款码不能用于业务收款。这一规定是依据中国人民银行发布的《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》。根据该通知，条码支付也被纳入监管，对个人收款条码的使用做出了具体规定。
综上所述，这一新规定加强了支付监管和商户入网管理，可以在很大程度上避免违法行为的发生。合理合规展业才是正道。