私人银行业务的主要特点有哪些

Question

如题所述

Answer 1

平安银行私人银行聚焦平安集团高净值客户，立足综合金融、全球配置、家族传承三大服务体系，为客户搭建跨产品、跨机构、跨市场的投融资一体化服务平台，实现资产的全球配置，以及家业的平安传承。

私人银行的优势：
1、优势集中的综合金融：充分利用平安集团在产品、渠道、平台等全方位资源优势，为您倾力打造综合金融一站式专属服务；
2、坚持如一的价值理念：我们始终秉承平安集团“专业成就价值”的企业价值观，发挥专业所长，悉心为您提供专业投资建议以及尊荣服务；
3、专业资深的精英团队：甄选专业资深的私人银行客户经理，深入了解您的财务目标及投资需求，助您全力应对市场环境的挑战；
4、度身定制的投资方案：根据您的不同需求，为您度身定制全面周详的金融解决方案，以获得最优化的投资组合收益。

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应答时间：2021-08-04，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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Answer 2

私人银行服务的内容非常广泛，资产管理服务、保险服务、信托服务、税务咨询和规划、遗产咨询和规划、房地产咨询等。每位客户都有专门的财富管理团队，包括会计师、律师、理财和保险顾问等。一般来说，私人银行为客户配备一对一的专职客户经理，每个客户经理身后都有一个投资团队做服务支持；通过一个客户经理，客户可以打理分布在货币市场、资本市场、保险市场、基金市场和房地产、大宗商品和私人股本等各类金融资产。
用户要开设私人银行服务客户必须拥有至少100万美元以上的流动资产，而一般而言客户存入的资金介于200至500万美元之间。许多拥有上千万甚至上亿的富豪往往需要使用超过1个私人银行服务。
中国私人银行在 2007 年正式起步。2007年3月，中国银行与其战略投资者苏格兰皇家银行合作在北京、上海两地设立私人银行部。随后，花旗银行、法国巴黎银行、德意志银行等外资银行相继跟进，开设私人银行业务。截至 2010 年年底，国内共有 16 家银行在 22 个城市开设了超过 150 家私人银行网点，客户数超过 2 万，管理资产规模超过 3 万亿元。
2007年3月28日，中国银行私人银行部成为国内首家设立私人银行部的中资银行。2009年7月，银监会发布《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》，在全国的范围内开放私人银行牌照的申请，允许建立私人银行专营机构。银监会只给工农交三家银行发过私人银行牌照，且只针对上海设立的私人银行管理总部。
上海协进教育集团携手法国蔚蓝海岸大学隆重推出EIPB项目，拥有完整的私人银行、财富管理的课程体系与实践指南。帮助学生应根据自身职业发展的实际需求,实现管理金融资产、提升投资策略等专业能力。同时提高服务意识，降低职业风险，实现与国际领先的财富管理私人银行的金融行业的无缝对接。

Answer 3

私人银行业务的主要特点如下：
　　1、具有较高准入门槛，服务对象有一定的局限性。
　　私人银行业务在产品和服务方面设置了较高的门槛，市场营销也主要集中在高净值的目标客户。在国外，私人银行开户金额的底限通常是100万美元，通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位。在瑞士银行、花旗银行和汇丰银行，客户至少要有 100万美元银行可以接受的资产，才可以在私人银行部开户。在国内现在建立私人银行业务的有工行、中行、建行、中信、招行、交行等，均对客户金融资产有一定的要求。
　　2、产品种类多元化，对服务的专业化、个性化要求较高。
　　为了满足客户复杂多样的金融需求，延长客户关系价值链，私人银行业务形成了多元化的产品结构：一是根据客户金融需求制定综合化、个性化理财规划；二是资产管理业务，通过个性化的投资组合管理，帮助客户实现资产的保值增值；三是信托和不动产业务，为客户的财产管理提供保障，并按照客户的期望对资产进行安排；四是为客户提供大宗商品和离岸金融等服务；五是提供保险、财务、税收、投资(含不动产、古玩字画等)、法律等领域的咨询服务。
　　3、私人银行业务需要具备较高的风险防范和管理体系。
　　银行在发展私人银行业务中面临的风险主要是声誉风险、洗钱风险、操作风险、合规风险等。首先是客户风险，需要对客户的财富来源和资金来源进行了解和分析、对客户的政治风险、洗钱风险、欺诈风险等进行综合评估，了解客户资产的真实性；其次是银行需要管理住客户承担的风险，主要体现在产品管理的风险，是客户直接承受的风险，间接影响银行的声誉风险。还包括管理好从业人员，避免其引发的道德风险、销售产品的合规风险。最后，私人银行业务要控制住银行承担的风险，包括为客户提供融资支持时承担的信用风险，以及为客户提供增值服务是承担的操作风险、声誉风险等。本回答被网友采纳