对客户进行分类的维度主要有

Question

如题所述

Answer 1

对客户进行分类的维度主要有：

第一，财富来源分类。

了解客户财富收入的源头，更有利于进行匹配的营销。例如代发工资客群，往往适合推动定投营销，商户可以分为：餐饮、商超、医药、女性、亲子等不同类型，产品更集中在收单业务、短期理财、贷款等方面。与他们的合作不但可以开展营销，还可以进行异业联动，实现双赢。

第二，地理位置分类。

我们在实战营销中经常发现，同一小区的客群往往具有一定的话题共性，在群组活跃方面容易产生共鸣。所以基于地理位置的业主群、老乡群都是相对容易进行活客的，同根同源，振兴家乡都是很好的主题。因为地域的天然属性会增加信任感，这对于财富产品是一个极大的加分项。

第三，基于理财认知。

从复杂产品的营销维度，对于AUM的关注可以更多的转化到理财能力的维度。大概知道客户理财能力在什么咖位，更容易匹配相应的产品。比如一个股民，我们对于风险的揭示会更容易认同。对于一位纯小白客户，那么从低风险产品入手是更容易接受的。

第四，圈子兴趣分类。

对于同样的圈层，同样的兴趣积累起来的客群也是容易渗透理财话题的。我们在调研中了解到，北京天通苑某行通过老年人相亲这样的一个主题活动，成功地形成自己独特的服务优势，进而将老年客群进行了深度的梳理维护，这是基于兴趣和需求而转化为产品的。

第五，基于产品分类。

对于购买一类产品进行分类，通过对于这类产品深入的讲解和风险收益的阐述，以客户关注“自身财富”的角度来吸引客户，通过对产品的陪伴来不断地实现客户的复购。

当然如果这类型产品是净值化产品，同样要做好净值出现下跌的风险预警。如果是保险类客群，对于加保等方面而言，具有很强的优势。

第六，特殊时点分类。

不同时间节点客群往往会有很多共性集中的诉求，比如每年年终奖的发放周期，比如基金表现较好或者较差的时期，比如企业在集中审计时期。