集团企业资金集中管控内部银行的职能是是否正确

Question

如题所述

Answer 1

集团企业资金集中管理的模式包括：

　　(1)统收统支模式;

　　(2)拨付备用金模式;

　　(3)结算中心模式;

　　(4)内部银行模式;

　　(5)财务公司模式。

　　提问：

　　如何理解第4、第5点的模式?

　　回复：

　　内部银行模式。内部银行是将社会银行的基本职能与管理方式引入企业内部管理机制而建立起来的一种内部资金管理机构，主要职责是进行企业或集团内部日常的往来结算和资金调拨、运筹。

　正确，　财务公司模式。财务公司是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。其主要职责是开展集团内部资金集中结算，同时为集团成员企业提供包括存贷款、融资租赁、担保、信用鉴证、债券承销、财务顾问等在内的全方位金融服务。

Answer 2

(内部银行)是集团公司实现资金集中管理的主要方式。结算中心通常设在集团公司财务部，负责办理成员企业的现金收付与往来结算业务，是独立运行的职能机构。
结算中心的主要职能：①建立健全集团内部结算网络，利用中心银行支付系统实现集团网上查询、支付、划拨等功能;
②集中管理成员企业现金收入与支出;
③办理成员企业间往来结算，计算成员企业在结算中心的现金流入净额与相关利息;
④核定成员单位日常留用现金余额。