朋友用我的银行卡走流水可以在账单明细上查到是不是洗钱,如果转入转出明细频繁而且额度较大就有可能是洗钱,一般情况下银行卡会受到银行
风控系统的监控,如果涉嫌洗钱就会被风控系统识别出来冻结银行卡,后果严重将会面临
刑事处罚,建议不要轻易将自己的个人信息尤其是涉及
身份证、银行卡等提供给他人,以免给自己带来不必要的麻烦。
拓展资料
一、银行卡洗钱的方式
1、多张银行卡转账洗钱:犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡,利用转账结算,在不同银行卡账户间反复转账,模糊犯罪收入来源,掩盖犯罪收入去向,直到不能明显发现犯罪收入的性质、来源和去向,达到隐藏和转移犯罪收入目的。
2、信用贷款还款洗钱:犯罪分子利用银行卡获得贷款,再用非法收入归还犯罪分子申请透支额度较高的信用卡,直接从中获得信用贷款,在还款期前用犯罪收入归还贷款,隐瞒犯罪收入。
二、银行卡洗钱的特点
1、银行卡的“过渡”性质明显,资金交易较为频繁,资金沉淀很少;
2、银行卡的实际控制人非银行卡户主本人,犯罪分子多采用他人银行卡洗钱,如贪污贿赂案件中的亲属银行卡,又如诈骗犯罪案件中的银行“人头”卡;
3、银行卡资金交易异常,如之前为闲置卡,后突然启用,交易频繁;
4.、多用存取现金方式切断资金链,使洗钱过程难以追溯。
三、银行卡安全使用的小常识
1、银行卡和身份证是要分开保管的,切勿将银行卡转借给他人;
2、不要设置过于简单的密码,比如说123456,或是生日、手机号之类过于简单的密码,
3、在消费、使用
ATM机或银行柜台等场所输入密码时,注意周围是否有可疑人员并遮挡密码键盘,防止不法份子窥视。