财富管理可以大到一个金融市场,小到一家银行,到一个客户,可以说哪里有财富,哪里就有财富的探讨。财富管理的三个显著特点如下:
第一、从业务的需求驱动来看,财富管理更应关注客户的需求偏好和风险偏好,满足财富客户的增值保值和财富的转移,这是它一个显著的特点。
第二、从产品的角度来看,财富管理强调了整个产品的服务集成,强调了不同时期和阶段的多元化财富的规划和管理,这种专业化的服务可以是一个财富客户的终身甚至是跨代的。
第三、从客户关系的深度和广度来看,财富管理在服务的广度上强调的是综合和全面,在深度上强调的是亲密性和个性化。根据这些特点,可以说财富管理是为高端个人客户提供的一个整体的银行、保险和面向投资的财产,为高端个人客户实现资产增值保值而提供的整合的银行、保险和投资理财产品与服务。
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