合规指企业及其员工的经营管理行为符合有关什么等要求

Question

如题所述

Answer 1

合规要求企业及其员工的经营管理行为符合以下标准：
1. 法律法规：包括国家法律、行政法规、地方性法规、部门规章等。
2. 国际条约：涉及跨国业务的国际协定、条约和协议。
3. 监管规定：金融、贸易、环境等监管机构制定的规则和要求。
4. 行业准则：特定行业或领域内公认的规范和标准。
5. 商业惯例：国际和国内普遍遵循的商业行为规范。
6. 道德规范：社会普遍认可的道德行为标准。
7. 企业章程：企业成立的法定文件，规定企业组织结构和运作方式。
8. 规章制度：企业内部管理规范，包括人力资源、财务、运营等方面的规则。
合规文化的建立旨在确保组织成员自觉遵守上述规范，形成依法经营的良好氛围。在银行领域，合规文化是根据巴塞尔协议中关于合规风险的定义，形成的银行规避合规风险的管理方式。巴塞尔协议将合规风险定义为银行因未遵守法律、监管规定、自律性组织准则或内部行为准则，可能遭受的法律制裁、财务损失或声誉损失的风险。合规风险与银行传统的信用风险、市场风险、操作风险不同，它更多关注银行自身行为的合规性。