基金份额怎么算

Question

如题所述

Answer 1

基金份额的计算方法如下：
1、基金份额的一般计算公式。基金份额是根据投资者买入资金扣取手续费用之后，再除以确认时的基金净值得出的，即基金份额=（买入资金-手续费用）/确认净值。例如，投资者买入某基金10万元，其赎回费率为1.5%，基金确认净值为1元，则基金份额=（100000-100000×1.5%）/1=98500份。
2、申购基金份额的计算。申购基金份额时，需要先计算净申购金额，即申购基金金额除以（1+申购基金费率），然后计算申购基金费用，即申购基金金额减去净申购基金金额，最后计算申购基金份额，即净申购基金金额除以T日基金份额净值。
3、赎回基金份额的计算。赎回基金份额时，需要先计算赎回总额，即赎回份额乘以T日基金份额净值，然后计算赎回费用，即赎回总额乘以赎回费率，最后计算赎回净额，即赎回总额减去赎回费用。