存放大量现金犯法吗

Question

如题所述

Answer 1

1. 存放大量现金是否构成犯罪，这取决于是否超过了核定的库存现金限额。如果开户单位持有的现金超过了规定的限额，那么这种行为是违法的。银行有权要求其停止违法活动，并根据违规严重程度给予警告或罚款，罚款金额通常是超出额度的10%至30%。
2. 拒收现金是违法的。人民币是中华人民共和国的法定货币。在境内，所有公共和私人债务都必须使用人民币支付，任何单位和个人都不能拒收。同时，法律禁止任何损害人民币和妨碍其流通的行为。
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【法律依据】
《现金管理暂行条例实施细则》第二十条 开户单位违反《现金管理暂行条例》的，开户银行有权责令其停止违法行为，并视情节轻重给予警告或罚款。有下列情形之一的，给予警告或者处以罚款：
（一）超出规定的范围和限额使用现金的，处以超出金额10-30%的罚款；
（二）超过批准的现金限额留存现金的，对超出部分的10-30%进行罚款；
（三）以不符合财务制度规定的凭证代替库存现金的，处以凭证金额10-30%的罚款。