我朋友要用我的银行卡经常大量转帐会犯法吗?

如题所述

可能会。
不要把你的银行卡借给别人,使用,因为你不知道别人在做什么事情。特别是这种大型大量的转账,要么是偷税,要么就是洗钱。被抓了之后,你肯定会同为同犯。普通的出借银行卡,不会被判刑,但是,如果你借给他人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当,那么出借人可能会受到牵连,但只要能证明未参与这些违法活动,且是被人利用,则不会被判刑。

拓展资料:
1.什么是洗黑钱
洗黑钱就是把犯法的,通过不正当的渠道获得的非法所得(钱),通过一些手段,变成合理合法的,正当的收入
2.为什么要洗黑钱
你突然进账一笔钱,你又说不清来历,公安机关和纪检,检察机关等完全可以认为这些是你从事非法活动得到的非法所得。
比如你是国家公务人员,你就会被怀疑贪污,受贿,挪用公款,就算这些没有证据,你还有可能受到刑法第395条当中巨额财产来源不明罪的指控
有收入可以,但是得有来源,不然很容易就会被盯上,尤其是犯罪分子,那些来路不明的巨额财产,很有可能就是你被怀疑,甚至被定罪的证据
所以,拥有不法收入的犯罪分子,为了避免上述情况,动用一些小“技巧” 将自己的不当收入,变成合法收入
那么他们一般都会怎么做呢?
3.犯罪分子是怎么洗钱的
(声明:只是为了科普不法分子如何洗钱,并不是教大家如何洗钱。洗钱违法,如果你有不正当收入,并且涉及违法犯罪,请向所属当地公安机关自首,按照我国规定,有自首情节的会从轻处理。法网恢恢疏而不漏,请君不要有侥幸心理!)
最简单的。假设:A有一天中了500万元彩票。而A的朋友B,作为一个国家公务人员,贪污了500万元。但是呢,B又不敢花这个钱,甚至都不能存银行里,怕被纪委盯上,这辈子就完了。B需要把这500万变成合理合法的收入。
于是B找A商量:这张彩票就当是B买的,B去领奖,B领完奖以后,再把这500万给A,再给A一点好处费,封口费。这样一来,A还是能得到自己的500万元彩票奖金,甚至还有额外的好处,而B呢,又可以放心的花自己贪污得来的500万元,查了又怎么样呢,我有证据证明那500万是我的个人偶然所得,彩票中心给的,你看领奖的身份证是我的,笑嘻嘻从彩票中心主任手里接过支票的人也是我,有照片在哪里摆着,对不对?
然后,B贪污的500万黑钱,经过这么一“洗”,就变成了合理合法的500万元收入,这个过程,就是洗钱。
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第1个回答  2021-12-15
可能会,具体需要看待你朋友在干什么事情。合法的行为那么是没有问题的。
如果这种大型大量的转账,是偷税,或者是洗钱。被抓了之后,你肯定会同为同犯。普通的出借银行卡,不会被判刑,但是,如果你借给他人的银行卡被用来洗钱、行贿或者受贿等违法勾当,那么出借人可能会受到牵连。
为洗钱提供资金账户的会被处理,相关法规量刑标准如下
《中华人民共和国刑法》的相关规定
第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(一)提供资金账户的;
(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(四)协助将资金汇往境外的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。
1、量刑标准
有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十 以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金:
(1)提供资金帐户的;
(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(3)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;
(4)协助将资金汇往境外的;
(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。”
单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。本回答被网友采纳
第2个回答  2021-06-11
不要把你的银行卡借给别人,使用,因为你不知道别人在做什么事情。特别是这种大型大量的转账,要么是偷税,要么就是洗钱。被抓了之后,你肯定会同为同犯。
第3个回答  2021-06-11
你的银行卡不要借给别人,他经常用你银行卡转账是不对的,一旦有事你有主要责任
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