英国留学警惕换汇骗局
留学生远在海外,生意头脑越来越灵敏,财务越来越自由,理财手段越来越多样化,理财安全意识和法律意识却未必见得越来越强大。一系列利用留学生私下换汇需求和身份信息,在支付宝平台实施,涉及数十万元人民币金额的多宗骗案,日前在英国、澳大利亚海外留学生当中传播发酵。因案情涉及国内网络支付平台、社交软件,又波及国内外施、受骗者,并牵扯海外银行,受骗留学生一时间报案无门。
复杂的双向骗局
小旻(化名)是一名在英留学生,她学习之余利用在英的便利,从事代购生意赚生活费,因此支付宝有人民币,需换成英镑使用。据小旻对记者讲述,4月下旬,她通过英国留学生常用的转卖、转租微博平台@英国各取所需吧 发布了一个求换英镑的广告。很快就有人来私信联系她,表示愿意和她兑换,并提出到伦敦华 埠 面交(下文称为“甲)。
小旻说,她觉得面交应该耍不出什么花样,便从考文垂坐火车来到伦敦。然而小旻在冷风中等啊等,甲并未出现。约一小时后,甲联系她说自己出了车祸在医院,小旻才觉得有点扯。但她纳闷,这样也骗不到钱啊!对方究竟想干嘛呢。
正当小旻还在为换汇不成郁闷的时候,又有人在微博上联系她表示要换汇(下文称为“乙”)。在QQ上聊了两天后,4月29日,乙提出要和小旻换10万元人民币,方式是在淘宝上做一个10万元的链接。小旻点开后,发现这店铺是新开的,觉得不放心,便表示不能拍。乙旋即提出支付宝转账交易,条件是可以把自己的全部证件拍照给小旻。
小旻开始不答应,担心乙提供的证件照片是从别处搞来的。乙并不着急,和小旻解释很久,终于小旻有点松口。不过有网上交易经验的小旻还是要乙按照她的要求,把护照首页、英国签证页和学生证全部拍照,拍的时候用手摆一个V字。乙统统照办,将自己“男友”高某的所有数据摆上V手势,全部拍照提供给了小旻。
小旻说,这时她已经“一半相信”乙了。乙说,“和你交易的.支付宝账号的姓名和我男友(高某)的护照姓名是一致的,有问题你可以报警”。小旻核对了乙发给她的支付宝账户实名认证确实为高某,就“彻底相信了”。为了保险,小旻说只能以一笔一万元的数额打钱,分10次交易。乙表示太麻烦,她在银行汇款,得排队,而且银行马上要关门了。
小旻坚持先汇1万元人民币试验一次。她的考虑是,就算出问题,报警后,通过银行摄像头拍摄的乙汇款的画面。乙同意了。小旻就往乙提供的高某的支付宝账号转了1万元人民币,乙很快也用高某的英国银行账号给小旻的英国银行账号汇了1千镑。这一来一回获取了小旻全部的信任,她准备继续给高某转剩下的9万元。由于支付宝的日交易限额是5万元人民币——这也是小旻不幸中的万幸——她当天最多只能再转4万元给高某。不过,当她的4万元转至高某支付宝账户后,乙的 QQ便没有消息,并把小旻的QQ拉黑。
;