最大庞氏骗局重出江湖：从印度蔓延至中国
最近，一种新型的金融诈骗模式在朋友圈迅速传播，看似诱人的高额回报实际上隐藏着巨大的风险。MMM平台，一个号称“互助社区”且不收钱的项目，宣称投资10000元两周内可收回11500元，收益率高达30%，吸引了大量投资者。然而，这背后其实是早已被定性为世界上最大庞氏骗局之一的复制品。
庞氏骗局的本质
庞氏骗局是一种没有实体的金融诈骗，通过高额回报吸引投资者，资金链维系在新加入者的持续投资上。一旦没有新资金注入或新加入者不足以支付前期投资者的回报，骗局就会迅速破裂。MMM平台的前身MMM股份公司，曾于1994年在俄罗斯以高额回报招揽投资者，导致数百万人被骗，其创始人谢尔盖·马夫罗季也因此被判刑。
MMM平台在中国的运作
今年5月，MMM平台进入中国，以“马夫罗”虚拟物品为诱饵，投资者需购买并冻结账户15天，期间以“寻求帮助者”身份等待他人购买。通过发布感谢视频还能获得奖金，这实质上是一种金字塔式的资金流动，投资收益实质上是来自下线的投入，而非平台的盈利。
识别和警惕金字塔骗局
金字塔骗局的关键特征包括：承诺高额回报、计划本身无利润支撑、依赖下线增长。MMM模式中，收益主要来自新加入者，而非产品本身，这正是金字塔骗局的典型表现。因此，投资者应警惕任何过于诱人的回报承诺，特别是那些需要你拉拢他人加入以获取收益的模式。
法律分析与后果
山东避风港律师事务所的李敬涛律师指出，MMM平台的资金管理存在隐患，投资者的资金可能被平台控制。一旦平台出现问题，投资者的资金可能会面临损失。参与此类骗局不仅可能导致个人财产损失，还可能损害信任关系，因此，谨慎对待并远离这类非法金融活动至关重要。