第1个回答 2013-12-12
专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务,在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程,一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程;对客户而言,理财规划又是一项
综合服务,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活、财务现状,从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。它不局限
于提供某种单一的金融产品,而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新,是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现
金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。 主要有助理理财规划师、国家理财规划师。 本回答被网友采纳