第1个回答 推荐于2017-09-15
基金净值的计算工作,每天由托管人(托管银行)在每日收市后计算并公布;开放式基金净值每天公布的是前一天的净值,封闭式基金每周公布一次,一般当周周日即可查到.
再说说基金分红:基金分红是为了给投资者回报.对开放式基金还有降低基金净值,使后续申购者觉得便宜,继续申购;也有开放式基金把分红转为份额的,道理都基本一样.封闭式基金分红直接选择分现金,这样可把净值减下来,有助于减小折价率.不管是哪种基金,分红是事先在基金契约中约定好的,只有基金赚钱,才可能分红.一般基金都约定一年至少分红一次,而且当年可分收益的80%---90%要分红.如果基金不赚钱,或净值低于面值,基本无红可分.封闭式基金从2001年后少有分红,就是这个道理,大熊市,基金也难赚钱.如果逼它分红,那就像猪八戒啃猪手---只能自残骨肉了!本回答被提问者采纳
第2个回答 推荐于2017-09-16
基金单位净值计算方法: 每份基金单位的净值=(基金的总资产-总负债)/基金的单位份额总数 投资者投资开放式基金主要获利方式:
1、净值增长:由于开放式基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等,导致基金单位净值的增长;而基金单位净值上涨以后,投资者卖出基金单位数时所得到的净值差价,也就是投资的毛利;再把毛利扣掉买基金时的申购费(分前后两种方式)和赎回费用,就是真正的投资收益。
2、分红收益:根据国家法律法规和基金契约的规定,基金会定期进行收益分配;投资者获得的分红也是获利的组成部分。 对不起!刚看到. 是的,总资产即每日所持有的证券(股票或债券)的价格,总负债即每日产生的相关费用. 基金的总资产是随着持有的证券(股票或债券)的价格涨跌而在变化, 所以不是用卖出股票后赚得的利润来计算该基金业绩。
第4个回答 2020-10-06
基金净值，就是指每一基金单位所代表的基金资产净值。
计算公式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。
本条内容来源于：中国法律出版社《法律生活常识全知道系列丛书》
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