融资融券是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物,借入资金买入证券(融资交易)或借入证券并卖出(融券交易)的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。
融资融券交易,与普通证券交易相比,在许多方面有较大的区别,归纳起来主要有以下几点:
1、保证金要求不同。
投资者从事普通证券交易须提交100%的保证金,即买入证券须事先存入足额的资金,卖出证券须事先持有足额的证券。而从事融资融券交易则不同,投资者只需交纳一定的保证金,即可进行保证金一定倍数的买卖(买多卖空)。
在预测证券价格将要上涨而手头没有足够的资金时,可以向证券公司借入资金买入证券,并在高位卖出证券后归还借款;预测证券价格将要下跌而手头没有证券时,则可以向证券公司借入证券卖出,并在低位买入证券归还。
2、法律关系不同。
投资者从事普通证券交易时,其与证券公司之间只存在委托买卖的关系;而从事融资融券交易时,其与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系,还存在资金或证券的借贷关系,因此还要事先以现金或证券的形式向证券公司交付一定比例的保证金。
并将融资买入的证券和融券卖出所得资金交付证券公司一并作为担保物。投资者在偿还借贷的资金、证券及利息、费用,并扣除自己的保证金后有剩余的,即为投资收益(盈利)。
参考资料来源:百度百科-融资融券
融资融券分为融资和融券两部分
1.融资就是借证券公司的钱来买股票,到达一段时间后还给证券公司钱和利息,到期后可以办理展期。
举个例子:张三看到A股票的走势很好,觉得A股票能涨,张三六用抵押品(抵押品可以是,现金,股票,固定资产,债券)借证券公司的钱,证券公司杠杠大多1:1左右,部分可以1.5到2.所以10000元的抵押品可以融资1万元,张三用自己的账户内的股票融了1万元,这样他就有1万现金和1万元股票。
2.融券
融券是向证券公司借入股票,然后一段时间之后还回同样数量股票的操作。
举个例子:张三看到股票A下跌,如果他觉得股票A还会持续下跌,张三用现金作为抵押品,向证券公司借了100手股票A然后卖出,几天之后股票A果然暴跌,张三用更少的钱买回了100手股票A,把股票A还给证券公司,其中的差价就是利润。主要要考虑的是有没有可融的券源。
3.融资融券的开通条件和开通方法
①在任何一家券商首笔交易满6个月
②最近20个交易日日均证券资产不低于50万
③年龄在18岁以上,符合法律法规规定的开通条件
开通方式主要分为两种
①老办法,本人带上身份证银行卡去营业部柜台开通,但是对于离得远的客户来说很不方便
②线上开通(极少部分券商可以)开通流程如下
4.融资融券的费率
作为在股市摸爬滚打多年的老韭菜,总结了市面上140多家券商的经验,得出了以下总结
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