如果是传统的普通货币,在交易的时候会被转到指定的账户上面,而且在开通账户的时候也是需要实名认证才可以办理的。但是虚拟货币就不一样了,因为虚拟货币本身是在网络上面进行交易的,所以在交易的过程当中也就没有太多的限制。虽然有一部分的虚拟货币,在交易的时候是要求进行实名登记注册的,但是这些注册的信息并不一定是真实准确的,而且客户的真实身份也是没有办法去进行辨别。也就是说在整个交易过程当中是可以去隐藏交易者身份信息的,这其实就是比较明显的一个风险了。
是你货币的使用范围还是比较广泛的,并且交易体系又特别的复杂,在交易的时候甚至可以实现跨国资金的充值,然而虚拟货币确实存在很多的监管盲区。因为虚拟货币本身是一种新兴的事物,由于发展的速度太快,所以很多国家也是缺少针对性的法律。
在使用虚拟货币的过程当中,由于客户非常容易在匿名状态下来进行注册交易,再加上网络本身又特别的错综复杂,所以一旦出现了问题之后,相关部门想要追踪监测的话难度是非常大的。比如说很难追踪到交易的具体IP地址,也没有办法了解到资金的具体流向等等。
实际上很多的虚拟货币平台都是需要我们把资金存到该平台上,然后才能够进行交易的,不平台为了吸引别人的眼球,往往会提供很多的优惠条件,然而有一些平台确实会存在很大的风险。比如说某些平台会直接卷钱跑路,甚至连平台的高管都会失踪,这样一来最后吃亏的还是普通老百姓。