如何强化资金安全管理

Question

如题所述

Answer 1

　　2.会计出纳公章分离，防止公款被挪用。
　　3.控制应收账款，及时提取坏账准备。
　　4.定期盘点。
　　一、为确保货币资金的安全，特对现金使用范围规定如下：
　　1、支付给职员的工资、津帖、奖金和各种劳保福利费；
　　2、支付给个人劳务报酬；
　　3、按国家规定对个人支付的各种社会保险和社会救济费用，如退职、退休金等；
　　4、支付经出差人员必须携带的差旅费；
　　5、支付转帐结算起点以下的零星开支；
　　二、库存现金的管理办法
　　库存现金的存量一般不得超过3天的日常零星开支，凡超过库存现金限额的现金，必须及时送存银行，不足时从银行提取。这是企业保证货币资金安全的有效措施。
　　三、货币资金的管理办法如下：
　　1、严格遵守《现金管理条例》和《银行结算制度》。
　　2、实行钱、帐分管的原则。现金、银行存款和其他货币资金应由专职的出纳人员负责保管，出纳人员不得兼做会计记录工作和核对工作。
　　3、货币资金的收支要有合理、合法的凭据。发生货币资金的收入的支出，应立即入帐，不得拖延。设置现金和银行存款日记帐，由出纳人员进行序时登记，并做到日清月结。收入的现金应及时存入银行。严禁用“白条”抵充库存现金。每日终了，应计算全天的现金收入合计数、现金支出合计数和现金结余数，并将结余数与实际库存数进行核对，做到帐款相符。
　　4、不准挪用现金；不准私人借用公款；不准单位之间套换现金；不准造假用途套取现金；不准私人借用公款；不准将单位收入的现金以个人名义存储；不准用银行帐户代其他单位存入或支取现金；不准保留帐外现金；不准以任何票证代替人民币。
　　5、建立定期和不定期的现金盘点制度。每日要由出纳人员进行盘点，编制现金日报表，

Answer 2

如果你是一名邮政网点的负责人,你应该懂得怎么管理.
银行的三线职权你应该知道吧,
支局长一个权限,综合柜员一个权限,普通柜员一个权限.其实真的没有必要说,邮政银行发的支局长岗位职责已经都说明了.你可以用自己的话来总结一下.告诉你,我也是一名支局长.

Answer 3

在目前的财会管理工作中，常见的资金安全问题主要包含以下几个问题：
1.制度不严
制度是规范一个行为的标准，是工作行为得以顺利进行的关键。在社会飞速发展的今天，一个良好的制度对于工作的顺利开展有着决定性作用。尤其是对于资金管理而言，内部制度的完善与否直接影响到整个资金管理安全。其内容主要包含了不相容职务或者职责不清晰，重要的物件、证章介质保管不当，银行对账管理不完善，配套制度不完善等。
2.人员素质风险
人是各种工作的主体，是资金安全管理的执行者。在资金安全管理工作中，涉及到的人员问题主要包含有工作人员职业素质、技术水平、道德情操等因素，其人员素质风险问题主要表现在工作人员思想觉悟不高、家庭背景复杂、生活环境不佳以及有不正当的爱好等，这就容易引发其在工作中资金管理安全问题较为严重。
3.外部风险
近年来，随着社会经济发展速度的不断加快，各种新技术、新设备所引起的盗窃风险不断增加，尤其是在网络技术不断普及的今天，一些不法分子利用网络的便捷不断的对财会管理系统进行破坏，使得内部资金极容易失窃，给财会管理工作带来一定的影响。目前，外部风险主要包含网络风险和失窃两种。
二、资金安全管理措施
在目前的资金安全管理工作中，要想做好相关管理工作，就必须要做好事先预防、事中检查和事后监督三个方面的问题。其中最为总要的是要做到未雨绸缪和防患于未然，这就要求在工作中做好事前预防和事中检查工作，这不仅仅体现了现在制度的健全和完善，更为重要的是在工作中反应严格的交接、按章办事要求。可是，在目前的工作中，我们很大一定程度上都是由于管理人员素质不高、资金管理制度不完善和外部风险造成的，为此在资金安全管理工作中也需要从这几个方面入手去完善和优化。
1.建立健全财务制度
制度是行动的基础，也是行动得以顺利开展和进行的保障。资金管理工作的开展必须要依靠一个严格、完善的制度，也只有这样才能在工作中把精细的管理工作做得更好，使得资金流转到工作的每一个细节中。在目前的财务制度完善和建立中，首先要明确和优化财务管理体系，实施不相容、不相干的岗位相互分离制度，并且在工作中强化监督分管制度；其次，在工作中分别设置资金审核管理、出纳、预算等岗位机制，从而实现完善的管理体系。再次，在工作中落实经常性监督工作，使得财务部分工作人员能够定期的对库房的财务账目进行清点，以杜绝在工作中出现的虚假账目的问题。
2.强化人员培训
人是管理工作得以开展和顺利进行的主体，为此财会管理工作中有必要对管理人员进行前期培训，在培训中提高管理工作人员的素质、工作水平和职业操守。在财会管理中，管理人员在实践工作中对于财会管理而言是尤为重要的一个环节，在培训之初必须要提前摸清楚每一个岗位员工的底细、掌握其思想情况和业余爱好，一旦发生较大的变动，那么有必要及时的将其调离资金岗位。同时在工作中通过方式灵活、形式多样的培训工作来对管理人员进行岗位和业务技能的培训，以增强业务人员的实际操作能力。同时在培训的时候还需要将工作程序、业务管理、操作规范等形成明确的条文，并将其公布在资金管理办公室显目处。
3.完善管理机制
资金管理工作本身就是一个流动性极强的工作流程，其控制风险也是整个管理工作中最大的，为此在目前的管理工作中我们有必要完善管理机制，使得各项不良问题能够提前得到预防和解决。尤其是在科学技术不断发达的今天，要想做好资金安全管理，就必要从外部预防技术入手，完善网络平台，强化管理体制，从而使得外部各种风险问题能够及时的得以预防，从而保证资金管理安全，提高资金管理效率。
三、总结
资金安全问题已成为社会各阶层普遍关心的大事，更是各级财会管理人员特别是财务管理者面临的严峻挑战，确保资金安全是一项长期而系统的工程，也是每一位从业人员的责任，只有增强安全理念和风险意识，完善财务管理制度，才能从根本上杜绝资金安全问题，保证财会管理工作的持续发展。本回答被提问者采纳