企业资金需求分析如何分析？

Question

企业要做资金需求报告，要向银行贷款，怎么写关于向银行贷款的需求分析啊？

Answer 1

1、 企业资金需求分析可以通过定性预测法和定量预测法来分析。定性预测方法是基于调查和研究所掌握的情况和数据，依靠预测员的知识和经验来判断资本需求。定量预测方法是基于资本需求与相关因素之间的关系。在掌握大量历史数据的基础上，采用一定的数学方法进行计算，并将计算结果作为预测方法。
2、 营运资金量＝上年度销售收入*(1－上年度销售利润率)*(1＋预计销售收入年增长率)/营运资金周转次数。
拓展资料
1、 “企业”是指《企业所得税法》及其实施条例所规定的居民企业和非居民企业。居民企业是指依法在中国境内设立的企业或者依照外国（地区）法律设立的但在中国有实际管理机关的企业。非居民企业是指依照外国（地区）法律设立的实际管理机构不在中国设立机构、所在地，或者在中国没有机构、所在地，在中国设立机构或者所在地的企业。来自中国来源的收入。在商品经济范围内，有机经济实体作为各种组织形式之一，按照一定的组织规则，一般以利润为目的，使投资者、客户、员工和公众的利益最大化，并通过提供产品或服务来交换收入。它是社会发展的产物，随着社会分工的发展而发展。企业是市场经济活动的主要参与者，在社会主义经济体制下，各类企业共存，共同构成了社会主义市场经济的微观基础。组织有三种基本形式：独资、合伙和公司。公司是现代企业中最重要、最典型的组织形式。
2、 营运资本需求是指企业流动资产弥补流动负债后需要筹集和投资的资金，不包括货币资金、可立即清算的票据、需要立即支付的短期贷款和应付票据。是企业在生产经营过程中持续定期生产的必要资金。

Answer 2

资金需求分析首先通过你的应收应付账款金额及账龄、企业日常开支、企业销售业绩情况来分析。（相当于做资金预算分析一样滴）
企业应收应付，主要通过账龄分析，收、付款交易期，是月结30天、月结60天等
企业日常开支，也可以分类为固定开支、零星开支 。
企业销售业绩情况，同时也包括对存货的周转率，进行分析，看如果我这个预计要做100W的业绩，所需营运资金多少？追问

向银行贷款呢？

追答

你要向银行贷款，主要是资金需求啊。所以大同小异

追问

如果是向银行贷款买新厂房呢？

追答

银行贷款是建厂房也同样要做资金预算啊··需要建地面积、厂房大小多少平方米、具体需要采购物资价值，人工费等等

追问

你能帮我具体的写一份吗？我语言组织不好！谢谢！

追答

不好意思，你企业实际情况，只有当事人最清楚，我只能给你我的建议。

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