基金的算法

Question

基金一般是怎么计算收益的，还有多少股为一手。
最好还有一些其他关于这方面的知识。

Answer 1

1、基金认购份额计算公式:
认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)] （外扣法）
认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 )
认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值
2、基金申购份额计算公式:
申购手续费 = 申购金额 × 申购费率
申购份额 = ( 申购金额-申购手续费 )/单位基金净值
3、基金赎回资金计算公式:
赎回手续费 = 赎回份额 × 单位基金净值 × 赎回费率
实际可得资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 － 赎回手续费
4、基金，英文是fund，广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

Answer 2

基金跟股票不一样，不按股或手计算，而是按份额计算。

比如，你用10000元本金申购某日净值为1.000元的某基金，假设申购费率为1.5%，通过计算公式:本金*(1-1.5%)/当日净值。你可以得到10000*(1-1.5%)/1.000=9850(份)该基金。

此后，你的资产总值就是通过基金份额与当日净值来计算的，即总资产=基金份额*当日净值。基金每天的净值都不同，所以你的总资产每天也不同。

假设过一段时期后，该基金净值增长为1.500元，那么你拥有的总资产=9850*1.500=14775.00元。本回答被提问者采纳