非法融资的一般类型
1、高额报酬承诺:罪犯以高额利息为诱饵,通过签订合同、承诺还贷等手段,从社会上吸纳大量的金钱。如果有些不法份子以投资境外基金、境外上市等为名,在公司内部进行融资;一些不法份子以在安老院中获得较高的收益为诱惑,利用安老院发展成员;一些不法份子利用虚拟货币、区块链等手段,开设网络等手段来吸引大众。
2、非法拥有:罪犯通过虚假的广告和虚构的名义,通过举办讲座、展览、免费讲座等手段来获取公众参与。
3、以虚假项目、虚假宣传造势:不法人员未经监管部门核准或未经审批,就捏造虚假项目,如“投资银行”、“金融互助”,或签订“攻守联盟”等虚假宣传。
4、利用亲情诱骗:罪犯签订了攻守联盟,签订了一系列的协议,以亲情为诱饵,诱骗人们将钱汇到特定的银行。
5、编造假广告:一些不法人员在网上使用虚拟空间,将网址改名为网址名称,以提高可查度,引诱用户进入骗局;还有一些通过网络营销,聚集了来自全国各地的老人,组织各种形式的养生讲座,免费旅游,发放小礼品,以此来骗老人。
6、混淆投资和理财观念:一些不法商家打着网络借贷平台、电子黄金首饰等幌子,打着没有执照、没有执照等幌子诈骗群众从事生产经营;有些人打着“原始股”、“股权众筹”的幌子,将其掩盖起来,然后再进行融资;也可以通过捏造项目、虚构经营模式来蒙蔽大众。
防止非法融资的最佳途径
在面对金融公司和金融产品时,要保持理智,不能盲目地跟随潮流,更不能被“高额回报”的诱惑。假如你是以“能够收回本钱”的态度来进行投资的,那么一定要小心,你的资金很有可能会亏空。作为投资人,应该注意如下几点。第一,要重视对非法融资的风险的预防;第二要重视经济情报和相关的法律、政策;第三,对投资理财的选择要慎重;第四要小心辨别金融机构的真假。如有涉及的金融机构和金融机构存在非法融资行为,请立即报警。