基金收益分配方式有哪些

Question

如题所述

Answer 1

基金收益分配方式主要包括哪些？今年已进入收尾阶段，投资者期待了一年的基金收益，也到了揭晓的时刻。明年是去是留，很大程度上取决于今年的收益表现。基金收益分配方式多样，现金分配是最直接、最常见的方式。但也有些基金公司采用其他形式分配收益，对于尚未获得过收益分配的投资者来说，第一次基金收益分配总是充满期待和紧张。下面我们来分析一下基金收益分配的几种方式。
一、不同类型基金的收益分配：首先需要明白，基金收益分配会导致基金份额净值的下降。例如，一只基金在分配前每份净值是1.2元，每份分配0.05元收益，分配后每份净值将降至1.15元。但对投资者而言，分红前后的价值是相等的。
1. 封闭式基金的收益分配：根据相关法律规定，封闭式基金每年至少分配一次收益，且年度收益分配比例不得低于已实现收益的90%。封闭式基金当年收益应先弥补上一年度的亏损，如果当年出现亏损，则不进行收益分配。封闭式基金通常采用现金分红方式。
2. 开放式基金的收益分配：开放式基金的基金合同通常会约定每年收益分配的次数和最低比例，许多基金合同规定每年至少分配一次。开放式基金当年收益也应先弥补上一年度的亏损，如果当年出现亏损，则不进行收益分配。收益分配方式包括现金分红和红利再投资转为基金份额。如果投资者未事先选择，基金管理人应支付现金。
3. 货币市场基金的收益分配：货币市场基金可以根据基金合同约定，将收益分配方式定为红利再投资，并约定每日或每月结转收益。当日申购的基金份额自下一个工作日起享有收益分配权益。
二、一般的基金收益分配方式：
1. 现金分配：这是最普遍的基金收益分配方式。
2. 基金单位分配：将应分配的净收益折算为等额的新基金单位送给投资者，这种方式类似于“送股”，实际上增加了基金的资本总额和规模。
3. 不分配：不发放基金单位，也不分配现金，而是将净收益列入本金进行再投资，体现为基金单位资产净值的增加。
三、基金的收益来源：
1. 红利：基金因投资公司股票而享有的净利润分配所得。
2. 股息：基金因投资优先股权而享有的净利润分配所得。
3. 债券利息：基金因投资各类债券而获得的定期利息。
4. 买卖证券差价：基金资产投资于证券形成的价差收益，也称资本利得。
5. 存款利息：基金资产在银行存款产生的利息收入。
6. 其他收入：基金资产运用带来的成本或费用节约额，如交易佣金优惠等。