农行卡被冻结四次了

Question

如题所述

Answer 1

建议卡主本人携带有效身份证件及借记卡到任意农行网点核实具体原因。如查询到借记卡账户状态为“只收不付”或“不收不付”，可能是由于无法核实到身份信息的真实性或涉及司法冻结等情况导致。 农行卡被冻结的原因： 1.抓住投资者想要快速赚钱的心理，骗子创建了各类投资盘层，在骗取钱财的同时，利用不明真相的投资者充当洗钱的工具。犯罪分子将受害人资金与此类资金盘对冲，将不法所得转入投资者账户，导致投资者账户被冻结。 2.由于交易对手在境外，调查工作难以开展，受害人的资金被犯罪分子转入了合法合规的外贸商户手中，公安机关无法掌握证据证明被冻结账户是用来犯罪的，然而明面上的受害人资金甚至不经过“清洗”就直接转移到了商户们的卡上，公安机关亦不能轻易将银行卡解冻。对于多数正规经营的商户而言，为了追求效益而放任交易对手选择不明结算渠道，极易造成商户卡被转入涉案资金而遭冻结。 3.来路不明的资金与赌博平台玩家的资金混同后，部分当做赌博的“盈利”返还给玩家，导致玩家账户被冻结。 4.不法分子以兼职为幌子蒙骗他人出借银行卡、支付宝、微信财付通等账户，来进行犯罪活动。买卖、租借个人支付账户，或以个人名义注册企业开办对公账户买卖、租借，不仅自己的账户会遭到冻结，同时还涉嫌违法犯罪。警方在收到受害人报警或发现涉案嫌疑，第一时间会对账户进行止付，随后开具法律手续予以冻结。如果个人的账户被冻结，首先需要自我审查，是否涉嫌违法犯罪。确认自我清白后，立即联系经常打款的企业、个人停止向该账户汇款，避免更多资金冻结。然后通过开户机构，寻找账户冻结机关的联系方式，联系办案民警说明情况，准备相关材料配合调查。对于与案件无关的资金，被冻结的合法账户持有人可以要求公安机关变更为定额冻结，以维持正常资金周转。